中國人民銀行關于《金融控股公司董事、監事、高級管理人員任職備案管理暫行規定（征求意見稿）》公開征求意見的通知

為促進金融控股公司專業管理隊伍的形成，規范金融控股公司運作，防范經營風險，人民銀行起草了《金融控股公司董事、監事、高級管理人員任職備案管理暫行規定（征求意見稿）》，現向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

1.登陸中華人民共和國司法部 中國政府法制信息網（http://www.moj.gov.cn、http://www.chinalaw.gov.cn），進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

2.通過電子郵件將意見發送至：jinkong@pbc.gov.cn。

3.通過信函方式將意見寄至：北京市西城區成方街32號中國人民銀行宏觀審慎管理局（郵編：100800），并請在信封上注明“金控董監高規定征求意見”字樣。

4.將意見傳真至：010-66016463。

意見反饋截止時間為2020年12月2日。

中國人民銀行

2020年11月2日

關于《金融控股公司董事、監事、高級管理人員任職備案管理暫行規定（征求意見稿）》的說明

為加強對金融控股公司董事、監事和高級管理人員（以下統稱董監高）的任職備案管理，做好金融控股公司監管工作，中國人民銀行研究起草了《金融控股公司董事、監事、高級管理人員任職備案管理暫行規定（征求意見稿）》（簡稱《董監高規定》），相關說明如下：

一、制定《董監高規定》的必要性

2020年9月13日，《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》（國發〔2020〕12號，簡稱《準入決定》）、《金融控股公司監督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，簡稱《金控辦法》）相繼發布。其中，《準入決定》明確提出，申請設立金融控股公司應當具備符合任職條件的董監高；《金控辦法》第二十一條規定，金融控股公司董監高應當符合中國人民銀行規定的任職條件，并向中國人民銀行備案。

《準入決定》與《金控辦法》已于11月1日施行，人民銀行開始對金融控股公司開展準入管理和實施監管，亟需對其董監高任職條件和備案管理等在制度層面進行明確和規范，促進專業管理隊伍的形成，規范公司運作，防范經營風險。

金融控股公司依照金融機構管理，且與單一金融機構相比，其專業性強、復雜程度高。按照專業適當性原則，金融控股公司董監高應當具備金融管理知識、風險管控能力及合規經營理念，與其擔任的崗位相適應，以確保能夠履行職責和形成客觀正確的判斷，更好保護金融機構和金融消費者合法權益。這也是主要國家和地區對金融控股公司及金融集團的普遍要求。借鑒國際經驗，并參照國內金融監管部門對商業銀行、證券公司、保險公司等金融機構董監高的規定，經深入研究，廣泛征求意見，我們起草了《董監高規定》。

二、《董監高規定》的總體思路及主要內容

《董監高規定》在借鑒國內外相關監管經驗的基礎上，堅持在監管標準總體不降低的前提下，建立符合“放管服”改革精神的備案管理制度，結合金融控股公司特點，明確董監高任職條件，強化持續監管，更好地保障金融控股公司穩健運營。《董監高規定》共分為五章30條，主要內容包括：

（一）明確監管主體。人民銀行負責對金融控股公司董監高進行備案和監督管理，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構在中國人民銀行授權下，負責住所地在本轄區的金融控股公司董監高的備案和監督管理。

（二）設定任職條件。一是通過正面清單和負面清單，明確金融控股公司董監高的任職條件。二是根據職務特點提出有針對性的任職條件，如對董事長、總經理等工作年限要求較高。三是結合金融控股公司特點，對董事會及高級管理層人員構成提出針對性要求，如所控股金融機構含商業銀行的，其董事、高級管理人員中應分別至少有一人有該領域任職經歷。

（三）加強任職管理。一是對董事長、總經理、獨立董事等部分職務設定任同一職務時間上限。二是對兼職和代為履職等行為進行規范。三是提出公示要求，董監高的聘任或者解聘情況應當通過公司官網公示。

（四）規定備案流程和材料。一是明確董監高人員的任職統一向人民銀行分支機構備案。二是對董監高任職備案時間、材料內容和形式等作出規定。三是規定不需備案的改任、兼任情形。

（五）加強事中事后監管。人民銀行及其分支機構依法對相關人員的任職情況進行監督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調查從業經歷等方式對相關人員的任職條件進行核查。二是通過現場檢查及非現場監管等方式對相關人員進行監督檢查。三是對相關人員實行建檔管理，及時記錄有關監督檢查事項。

（六）明確管理手段。一旦出現相關人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機構可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統、出具風險提示函、監管談話、要求對相關人員限期調整、實施行政處罰等措施。

三、征求意見情況

在《董監高規定》制定過程中，我們通過書面發函、實地調研等多種方式，征求了相關部門、企業代表和專家學者的意見，對其提出的意見逐一進行研究論證，據此對《董監高規定》進行了修改完善，提高了針對性和可操作性。