金融行業相關法律法規宣傳講座在蓉舉辦

為加強金融消費者的風險防范意識，有效提升行業從業者的法律素養和自律意識，12月24日，由中國警察網主辦的金融行業相關法律法規宣傳講座在蓉舉辦。來自經濟犯罪偵查領域的專家學者及執法一線的資深人士就圍繞當前金融領域的常見犯罪手段，結合大量實際案例及法律法規，著重分析了當前金融領域犯罪形勢、常見形式、防范對策。

“目前金融領域的常見犯罪手段主要包括非法集資、非法經營股票基金、由個人信息泄露導致的電信精準詐騙、以及跨界營銷與網絡傳銷等。”本次講座的主講人——中國人民公安大學偵查與反恐怖學院經濟犯罪偵查教研室教授宋利紅指出。在宋利紅看來，為更好的防范金融犯罪，金融行業經營者不僅需要遵守誠信與法律，同時進行創新時應在遵守基本市場等價交換的基礎上進行。“在創新的過程中，一定要考慮到脫離市場交易基本規律，虛增高額返利的風險誰來承擔？”

來自執法一線的成都市經濟犯罪偵查支隊三大隊副隊長馬明國亦針對金融從業者如何正確開展業務提出建議，“為避免非法集資犯罪，從業者在開展業務時，首先必須取得行業主管部門的經營許可證。其次還需要做到‘三不’，即不通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳，不承諾一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或給付回報，以及不向社會不特定公眾或不特定對象吸收資金。另外，從事相關業務的P2P網貸公司，不能設立資金池為自己及關聯企業吸收資金。”

另一方面，對于投資者而言，宋利紅認為，在作出投資決定前首先要考慮四個方面的問題，即公司是否合法？公司業務是否合法合規合理？利潤從哪里來？風險由誰來承擔？在解決上述問題的基礎上，最重要的還要理性投資，不要為了撿芝麻而丟掉西瓜。“記住你看重的是利息，而犯罪分子看重是你本金。”