監管出招狠治微盤 仍有不少換馬甲“卷土重來“

“買漲買跌都能賺”、“盈利可提現,虧損我埋單”、“10元投資炒白銀、5秒開戶做瀝青”……隨著各地交易所“蓬勃發展”,交易產品也隨之“推陳出新”,一種叫做“微盤”的投資產品開始悄然走紅。然而,其因涉嫌非法組織、經營期貨業務,涉嫌聚眾賭博甚至是傳銷活動等多項違法違規事項,“微盤”交易在今年初已被證監會列為清理整頓對象,多地交易所也已經陸續下線“微盤”業務。但是新快報記者發現,現在很多微盤仍借助微信公號、APP進行交易,甚至還有微盤因為監管整治的原因將舊盤下架,重新上價新盤。

A

以小博大?號稱賺錢容易且翻倍快

最早的微盤交易是作為模擬盤給新手熟悉交易模式的,但是卻成為許多不法分子“斂財”的外衣。不少微盤平臺對外稱,微盤交易平臺是一款基于微信程序的微型現貨交易平臺,依托于微信公眾號,無需額外下載手機應用程序,掃描二維碼、關注、點擊左下方“微盤”即可實時注冊并與國際市場接軌。

在推薦品種方面,主要為現貨市場類的商品,比如白銀、鐵礦石、天然氣、瀝青,甚至原油等。在交易機制上,微盤交易的營銷員號稱,微盤只需要投入小金額就可以參與杠桿交易的金融投機產品,跟A股操作原理不同的是可以進行買多賣空,并且T+0交易,在交易時間內隨時建倉也可以隨時平倉,一般起步金額10元即可。

和實體現貨交易所不同,微盤的交易單位很小,如1克銀、0.1噸油,最低只要8元就能下單,但交易原理與現貨交易所如出一轍,可謂“麻雀雖小,五臟俱全”。目前大多數平臺交易周期均為60秒、180秒、300秒。

據了解,這類微盤交易平臺多數提供5-10倍的杠桿,十分符合部分投資者“以小博大”的心理。有律師認為,微盤交易實際上就是一種電子盤對賭交易。這種交易的風險在于交易機制不是合法有效的,交易方式存在欺詐和虛假行為。

雖然今年初起,監管層開始清理微盤交易,但新快報記者發現很多微信公號、APP仍有交易。在微信公號、手機應用中搜索“微盤”仍有幾十個微盤公號或軟件。比如華爾街微盤的微信公號“華爾街社區”中就號稱“每日喊單(老師通過聊天軟件輔助投資者下單的一種簡稱)準確率90%以上”。

在該公號的新手介紹中,更是宣傳了賺錢的“容易”。“選擇要購買的方向,是買漲(采購)往上升,還是買跌(銷售),買漲買跌雙向交易,怎么樣都可以賺到錢。舉個例子,看看高手如何6小時收益翻番。某日,來自北京的李先生,選擇最大本金2000一手(波動一個點30元)操作,買入白銀10手即20000元,短短幾個小時,連續兩筆總盈利高達近42000元,成功實現翻兩番。”

不過,一位曾經參與微盤交易的小張對新快報記者介紹,比如說一位投資人在某微盤上對某現貨買漲(跌),投資100萬元,僅僅只是在該微盤交易賬戶上有顯示,可能并沒有真的拿去投資,這100萬元在投入之后可能就被提走了,投資人在微盤上的操作,所有損益都只是一個數字而已。

B

“導師”喊單,循循善誘讓你成為“賭徒”

新快報記者還發現,微盤交易為了吸引投資者有固定的“戰術”。和以前打電話上來就推薦投資現貨不同,現在的業務員都化身“微信美女”,從事著各行各業的工作,年輕貌美還單身,跟你聊天時讓你感覺投緣,然后再跟你推薦“最近在投資的一款軟件”。

“聊天都是按照一定的話術進行的,上崗之前有個簡單的培訓,然后就可以用微信撩那些目標客戶了,”曾經作為客服的倩倩對新快報記者表示。

新快報記者在百度招聘中,也看到了大量的微盤交易軟件都在招聘客服人員。比如最近廣州一家微盤招聘售前客服,月薪6000元,并號稱“年終可分紅”。

北京尋真律師事務所主任王德怡也表示,目前微盤多以微信交友形式引誘投資者。“發展成網絡上的好友后,慢慢把客戶拉到圈套里。投資者在整個交易過程中逐步喪失了判斷能力,一步步掉入微盤平臺精心設計的交易陷阱中,最后造成損失。”

倩倩表示,業務員通過介紹客戶,能賺取一定比例的傭金,一般而言每家平臺每筆交易手續費是10%,然后其中6%的傭金歸中介公司(代理商),比如說某客戶投資100萬元,要交10萬元的手續費,中介公司(代理商)可以從中抽走6千元的傭金。

而參與現貨交易的投資人,開始可能是幾百元的嘗試,越陷越深就開始砸錢,同時所謂的業務員(或者老師)不斷地向投資人灌輸贏錢和扳本的概念,放大投資人賭博心態,這些人也可以從中抽成,這筆抽稱為“客損”。

對業務員而言,賺“客損”來錢非常快,據一個從業不到半年的業務員透露,他有一個月賺客損就有6萬元,還有更老練的業務員賺得更多。該業務員向新快報記者表示,因為“后來發現像是詐騙,覺得昧良心”,現在已經轉行了。

微盤之所以能吸引投資者不斷投入,就是所謂的投資導師不斷“喊單”,不斷地向投資者灌輸翻本的概念,放大投資者的賭博心態,這種跟賭博有點類似。“前期肯定是要讓客戶賺錢的,但是最后肯定是要全部都虧掉的,”上述業務員透露。

C

十賭九虧!投資人與運營者是利益對立關系

據了解,微盤交易潛在的牟利手段有很多種,一是高比例的交易手續費;二是可能控制后臺價格走勢進行對賭;三是資金根本不是銀行托管而是讓客戶把錢轉進了他們的賬戶,累計到一定程度卷款走人。

小張告訴新快報記者,每筆微盤交易都要收取高額的手續費,每筆交易手續費為10%,“一天即使不虧損,只要做十筆交易本金就能虧完!”他表示,客戶交易手續費的10%歸交易所,會員公司、代理商、經紀人分得余下80%和全部的客戶虧損。

也就是說,投資者都不是和其他投資者在對賭,而是和喊單老師、交易平臺對賭;別以為這些介紹人、老師是在幫你賺錢,事實上,只有投資者虧損,這批人才能盈利。

早在今年初,證監會在清理整頓各類交易場所部際聯席會議第三次會議上明確指出,“微盤”交易涉嫌聚眾賭博。對于一些投資人來說,微盤像是電子盤賭博,賭現貨是漲還是跌,不過微盤更像是一種新型網絡金融詐騙交易。

上有對策,下有政策。雖然微盤面臨監管的整頓,不少微盤則下架了舊微盤,再重新改名包裝成為新盤,繼續吸金。

華爾街微盤的客服溪溪告訴新快報記者,該盤是新盤,僅僅上線才一周多時間,“舊盤叫吉交所,需要整頓所以下架了”,她還告訴新快報記者不用擔心用戶少的問題,“我們是同一個平臺,之前老用戶也都在的。”不過,在新快報記者詢問華爾街微盤是否涉嫌借助華爾街虛假宣傳時,該客服沒有回復。

權威解讀

沒有現貨交易, 微盤涉嫌賭博

北京工商大學證券期貨研究所所長胡俞越表示,在今年初的部級聯席會議上提到的涉嫌違法違規的內容中就包括貴金屬、原油這些分散式柜臺交易,非法期貨交易,“像郵幣卡發售模式涉嫌操縱市場價格,微盤交易涉嫌聚眾賭博,都已經涉嫌違法了。這次監管風暴可能都會清掉,交易平臺該關的可能要關掉一批,該停的停。”他表示,對于投資者來說,盡快退出這類交易活動,反而是最好的自我保護方式。

此外,胡俞越指出,微盤交易大多打著大宗商品現貨交易的旗號,然而并沒有對應的現貨交易。“由于原油交易需要特殊資質,交割物流需要特殊資質的,我們一般散戶、一般自然人沒有這個資質參加交易。因此,我不認為微盤屬于市場的范疇,它更像賭場,所以今年1月9日的部際聯席會議把微盤交易定性為涉嫌聚眾賭博。”胡俞越說。

有期貨市場研究專家表示,目前“我國批準的期貨交易場所只有大連、鄭州、上海和中國金融期貨交易所這四家機構。其他打著現貨名義的交易平臺,大多是在打期貨的擦邊球”。