智能資產(chǎn)配置模式開啟 廣發(fā)基金率先推出基智組合

互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型迫在眉睫。

2013年以寶寶類產(chǎn)品為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品喚起了全民理財(cái)?shù)囊庾R(shí)。但經(jīng)過近幾年的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)正在陷入發(fā)展瓶頸：寶寶類產(chǎn)品收益已下降至3%以下。更為嚴(yán)峻的是，資本市場波動(dòng)加劇，各類市場之間的聯(lián)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)加大，而投資者的理財(cái)需求越來越多樣化、個(gè)性化，傳統(tǒng)的以寶寶類為代表的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)方式已難以滿足投資者理財(cái)需求。

在此背景下，廣發(fā)基金率先在業(yè)內(nèi)推出的智能理財(cái)服務(wù)先鋒產(chǎn)品——“基智組合”，可以看作基金行業(yè)對(duì)于打破上述僵局的一次有益探索。記者從廣發(fā)基金了解到，“基智組合”主打智能和個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，主要通過對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資目標(biāo)進(jìn)行分析，為用戶打造與自身理財(cái)需求相匹配的專屬基金投資組合，并自動(dòng)根據(jù)市場變化和客戶需求的變化對(duì)智能組合方案進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，以獲取長期穩(wěn)健的投資收益。同時(shí)，在現(xiàn)有的組合策略基礎(chǔ)上，廣發(fā)基金還將依托自身專業(yè)的資產(chǎn)配置實(shí)力，為投資者不斷提供更豐富的組合策略服務(wù)。

據(jù)記者了解，花旗銀行曾發(fā)布報(bào)告指出，智能理財(cái)業(yè)務(wù)越來越受年輕投資者喜愛，未來市場空間有望達(dá)到萬億美金級(jí)別。目前智能理財(cái)業(yè)務(wù)在國外尤其是美國發(fā)展迅速，產(chǎn)生了一批以betterment、wealthfront為代表的在線理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。反觀國內(nèi)，類似“基智組合”這種突破傳統(tǒng)的電商銷售模式，由基金管理公司主動(dòng)推出“產(chǎn)品+服務(wù)”的資產(chǎn)配置服務(wù)，真正面向投資者的需求提供個(gè)性化的財(cái)富管理方案，在基金業(yè)內(nèi)尚屬首例。

記者在采訪中獲悉，早在2015年，整個(gè)市場上“資產(chǎn)配置”概念尚未普及之時(shí)，廣發(fā)基金就率先在業(yè)內(nèi)成立了資產(chǎn)配置小組，涵蓋股票、債券、指數(shù)、另類等不同領(lǐng)域的研究，構(gòu)建多部門協(xié)同合作的研究體系。從宏觀中期分析到策略短期把握，從量化研究輔助到指數(shù)行業(yè)輪動(dòng)研究，為大類資產(chǎn)投資提供量化和基本面研究支持。從過去一年多的實(shí)踐來看，廣發(fā)基金在資產(chǎn)配置上已經(jīng)形成了一套完整的自上而下的資產(chǎn)配置框架，以及與投研、市場相關(guān)聯(lián)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

而此次伴隨著“基智組合”的推出，廣發(fā)基金將資產(chǎn)配置的實(shí)施構(gòu)建于便捷、迅速、擁有龐大數(shù)據(jù)和信息基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)之上，在業(yè)內(nèi)開創(chuàng)性的提出由傳統(tǒng)的單一基金產(chǎn)品銷售向“產(chǎn)品+服務(wù)”2.0模式的跨越。據(jù)廣發(fā)基金副總經(jīng)理魏恒江介紹，“基智組合”最核心的創(chuàng)新點(diǎn)主要體現(xiàn)在如何通過互聯(lián)網(wǎng)的方式有效識(shí)別客戶需求，發(fā)現(xiàn)、生產(chǎn)、評(píng)價(jià)解決方案，將客戶和基金組合對(duì)應(yīng)起來，并使客戶信任和接受，從而真正設(shè)計(jì)出契合客戶需求的解決方案。同時(shí)，也便于向投資者廣泛傳達(dá)資產(chǎn)配置的理念。

一位長期關(guān)注廣發(fā)基金的分析師指出，相對(duì)于其他公募基金公司在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展，廣發(fā)基金是將互聯(lián)網(wǎng)和金融業(yè)務(wù)結(jié)合得最為緊密的基金公司之一。廣發(fā)基金互聯(lián)網(wǎng)金融團(tuán)隊(duì)中設(shè)有專門從事投資策略和金融產(chǎn)品研究團(tuán)隊(duì)，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、管理以及業(yè)務(wù)創(chuàng)新上進(jìn)行專業(yè)的協(xié)作；在產(chǎn)品管理上，團(tuán)隊(duì)擁有一套完善、高效的運(yùn)營體系，具備深厚的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)。

廣發(fā)基金互聯(lián)網(wǎng)金融部負(fù)責(zé)人表示，智能理財(cái)業(yè)務(wù)目前在整個(gè)行業(yè)仍處于探索階段，未來廣發(fā)基金將通過不斷挖掘客戶的需求痛點(diǎn)，進(jìn)一步通過將金融和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行深度結(jié)合，為客戶提供更為高效的財(cái)富管理解決方案。