工行和中旅銀行均否認涉及標的票據

首單電子票據案還在繼續調查中，上周四，作為此單電票開具的代理接入機構，工行方面回應稱，近日廊坊分行在賬戶監測和檢查中發現，焦作中旅銀行在該行開立的同業賬戶存在資金異常變動的情況。該行立即對可疑賬戶采取緊急凍結措施，并將相關情況通報了票據轉貼現買入行。

值得注意的是，工行的官方回應進行過一次修改，在最新的版本中，除了保留上述回復外，還特地添加了以下表述：“工行與目前媒體所述的票據無任何交易關系，既未承兌，也未出票，未參與該批票據的任何流轉環節，目前，工行正積極配合公安部門開展調查。”

而此案的另一重要涉事方，焦作中旅銀行也在隨后發布了一份官方聲明。聲明稱，“近期，我行發現有不法分子通過偽造我行證照和印章的手段，冒用我行名義在其他銀行業金融機構開立同業賬戶，并違法辦理簽發電票業務。在此，我行鄭重聲明如下：1、截至本聲明刊發之日，我行從未簽發電票，也從未委托他行代理簽發電票。2、不法分子冒用我行名義實施的行為與我行沒有任何關系，我行將保留追究其法律責任的權利，也將積極配合有關部門予以嚴厲打擊”。

證券時報記者了解到，此單電票案件最初被轉貼行恒豐銀行發現。恒豐銀行在近期內部定期的票據風險排查中，發現此單電票價格異常，于是先向電票的承兌行中旅銀行進行核實；中旅銀行否認承兌過此票據，并表示從未在任何機構開辦過電票系統代理接入業務。隨后，恒豐銀行向公安機關報案，并向監管部門上報了相關情況。此外，因此單電票涉及金額較大，中旅銀行也向監管部門匯報了相關情況。

與此同時，作為為中旅銀行辦理同業賬戶開戶并代理接入電票系統的工商銀行，也與中旅銀行聯系，雙方就公章、法人私章等相關開戶材料的真實性進行核對，核對后均確認為假。

與此前曝出的多起紙票詐騙案所不同的是，本次電票案件其涉及的票據本身也是假的。而對于電票系統代理接入機構，業內人士普遍認為，工行沒有認真落實開戶材料（尤其是法人面簽、審查法人身份證件真偽等）的真實性審核。

“本案的關鍵在于找到最初冒充中旅銀行名義在工行開戶的那個人，以及追蹤恒豐銀行交付資金的最終去向。票據偽造者是直接實施侵權行為的人，應當承擔全部或連帶責任。工行如果是因為疏于審查，才導致犯罪嫌疑人接入電票系統，雖不致造成全部損失，但也要承擔相應的賠償責任。”北京一法律人士稱。

根據《電子商業匯票管理辦法》，“接入機構為客戶提供電子商業匯票業務服務，未對客戶基本信息盡審核義務的，影響電子商業匯票業務處理或造成其他票據當事人資金損失的，應承擔相應賠償責任。中國人民銀行有權視情節輕重對其處以警告或3萬元以下罰款”。