招商證券3天“吃”3200萬罰單 約800次挪用客戶資金

“一波還未平息，一波又來侵襲”這句歌詞用作當(dāng)前的招商證券(香港)再適合不過了。

5月27日，香港證監(jiān)會發(fā)布公告稱，招商證券(香港)因擔(dān)任中國金屬再生資源(控股)有限公司(以下簡稱中國金屬)上市申請的聯(lián)席保薦人時沒有履行其應(yīng)盡的責(zé)任，香港證監(jiān)會對招商證券(香港)作出譴責(zé)，并處以罰款2700萬港元。

5月28日晚間，招商證券特此發(fā)布公告作出說明。5月30日，一則天價罰單再次襲來。

5月30日，香港證監(jiān)會發(fā)布消息稱，招商證券(香港)因錯誤處理客戶款項有關(guān)的監(jiān)管違規(guī)事項及內(nèi)部監(jiān)管缺失，對其作出譴責(zé)及罰款500萬港元。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，根據(jù)調(diào)查，挪用客戶資金用途竟然是償還銀行貸款、向客戶授予定期貸款、為自營投資提供資金以及支付公司開支。

業(yè)內(nèi)：不夠熟悉港股市場法規(guī)

香港證監(jiān)會5月30日發(fā)布消息稱，招商證券(香港)因錯誤處理客戶款項被證監(jiān)會譴責(zé)及罰款500萬港元。值得注意的是，就在5月27日，招商證券(香港)因擔(dān)任中國金屬上市申請的聯(lián)席保薦人時沒有履行其應(yīng)盡的責(zé)任，被罰款2700萬港元。

今年以來，內(nèi)地在港券商頻頻受罰，包括國信證券(香港)、中銀國際等，受罰均在千萬元以上，但像招商證券(香港)這般受罰資金體量大、受罰頻率如此高的，還是首家。對此，上海某券商人士告訴記者，內(nèi)地券商頻遭香港證監(jiān)會處罰，更多的是不夠熟悉港股市場法規(guī)，也不排除其他情況。港股不設(shè)三方托管，港股市場監(jiān)管要比A股市場更加成熟和完善，資金是由券商來托管，所以如果有正規(guī)持牌的券商的話，資金安全是沒有問題的。

香港證監(jiān)會披露稱，2011年10月1日至2014年9月30日期間，招商證券(香港)曾經(jīng)約800次違規(guī)將68000港元至3.08億港元資金由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)出，違反了《證券及期貨(客戶款項)規(guī)則》。招商證券(香港)沒有聘用適當(dāng)?shù)穆殕T來進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)，也沒有設(shè)立妥善的內(nèi)部監(jiān)控措施和程序以確保遵從《客戶款項規(guī)則》及保障客戶資產(chǎn)。

香港證監(jiān)會認(rèn)為，穩(wěn)妥保管客戶資產(chǎn)是持牌法團(tuán)的基本責(zé)任，任何違反這項規(guī)定的行為都不能姑息，即使客戶資金在同日便被轉(zhuǎn)回客戶信托賬戶。招商證券(香港)采取有關(guān)做法超過3年，顯然違反了這項基本責(zé)任，及沒有遵從《客戶款項規(guī)則》和《操守準(zhǔn)則》。

香港證監(jiān)會表示，在進(jìn)行處罰之前，已經(jīng)考慮到了如下相關(guān)情況：一.招商證券(香港)此前自行向證監(jiān)會報告有關(guān)事宜；二.招商證券(香港)已進(jìn)行檢討，以審視在有關(guān)期間內(nèi)該公司規(guī)管客戶款項分隔情況的操作程序及監(jiān)控措施；三.招商證券(香港)就該公司在有關(guān)期間內(nèi)的客戶款項處理程序委托進(jìn)行獨立的合規(guī)及監(jiān)控檢討；四.與證監(jiān)會合作解決其提出的關(guān)注事項，及接受證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)和紀(jì)律行動，且并無證據(jù)顯示招商證券(香港)的不合規(guī)行為令客戶蒙受損失。

如此看來，招商證券(香港)的態(tài)度還是比較端正，因此香港證監(jiān)會在考慮處罰上才手下留情，不然有可能還是千萬元罰單。

招商八大不合規(guī)事件被揪出

招商證券(香港)這么高頻次、大規(guī)模挪用客戶資金干什么了呢？

令人意想不到的是，這些資金竟然被用作償還銀行貸款、向客戶授予定期貸款、為自營投資提供資金以及支付公司開支，真是讓人大開眼界，具體如下(以下招商均指招商證券(香港))：(1)在分隔客戶款項的過程中將資金由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬至公司賬戶。例如，在2011年12月29日及2013年8月26日，分別有合共250000000港元及300000000港元的款項由招商的客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬至其公司賬戶；(2)將資金由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)出以償還招商的銀行貸款。例如，在2013年7月22日及2014年7月16日，分別有合共75000000港元及100263948港元的款項由招商的客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬至其公司賬戶；(3)將資金由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)出以向招商的客戶授予定期貸款。例如，在2012年1月20日及2013年10月31日，分別有合共308460000港元及27167740港元的款項由招商的客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬給一名客戶；(4)將資金由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)出以便為招商的同集團(tuán)附屬公司的自營投資項目提供資金。例如，在2012年2月3日及2012年12月11日，分別有合共30000000港元及60000000港元的款項由招商的客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬給其經(jīng)紀(jì)行；(5)將資金由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)出以支付招商的開支。例如，在2013年7月2日及2014年5月30日，分別有合共4000000港元及6000000港元的款項由招商的客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬至其公司賬戶；(6)將四舍五入的款額由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)出以利便潛在客戶提款要求、為海外市場的證券交易進(jìn)行結(jié)算及支付有關(guān)借出/借入股票的費用。例如，在2011年10月13日及2013年7月4日，分別有合共7000000港元及1000000港元的款項由招商的客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬至其公司賬戶。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，與以往其他挪用客戶資金操作不同的是，招商證券(香港)上述操作中的有關(guān)款項都在即日內(nèi)轉(zhuǎn)回客戶信托賬戶。

此外，除了上述六類不合規(guī)事件外，香港證監(jiān)會在調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)在2008年1月2日至2014年5月30日期間，招商曾經(jīng)75次將100萬港元至2.45億港元的資金由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)賬至兩個在某家聯(lián)屬經(jīng)紀(jì)行開立的結(jié)算賬戶，目的是維持最低存款額，以便符合在深圳和上海的證券交易所就B股進(jìn)行買賣的規(guī)定。

還有抽樣檢查顯示，招商曾經(jīng)至少12次在分隔客戶款項期間，將錯誤的款額轉(zhuǎn)入客戶信托賬戶或由客戶信托賬戶轉(zhuǎn)出。