國投泰康信托舉辦“正大美好 赫奕傳家”家庭金融服務(wù)體系發(fā)布系列活動

2024年3月28日至29日，國投泰康信托在張家口市下花園區(qū)舉辦“家庭金融服務(wù)體系發(fā)布”系列活動。本次會議以“正大美好 赫奕傳家”為主題，邀請養(yǎng)老助殘機構(gòu)、保險公司、律所、公證處、業(yè)內(nèi)資深專家等，共論如何更好地讓金融服務(wù)人民需求，用金融提升家庭幸福。

3月28日的活動中，國投泰康信托總經(jīng)理傅強發(fā)表題為《從個人金融到家庭金融的現(xiàn)代轉(zhuǎn)向》致辭。傅強指出，人口結(jié)構(gòu)與家庭規(guī)模的變化，必將引發(fā)一場從個人金融轉(zhuǎn)向家庭金融的商業(yè)革命。不同于常規(guī)個人金融服務(wù)，家庭金融服務(wù)更關(guān)注客戶及其家庭成員的綜合化需求解決，它是以信托制度作為法律保障，以家庭成員的整體利益為出發(fā)點，以信托賬戶為中心平臺，為實現(xiàn)家庭財產(chǎn)保護、資產(chǎn)增值、靈活分配、有序傳承而開展的綜合金融服務(wù)。

2023年年初，國投泰康信托成立了家庭金融服務(wù)部，聚焦現(xiàn)代社會的家庭財富管理，連結(jié)康養(yǎng)、醫(yī)療、照護等民生需求，致力于推進家庭金融服務(wù)的普惠化。基于業(yè)務(wù)模式探究、客戶案例調(diào)研、服務(wù)信托數(shù)字化系統(tǒng)打造等前期工作，國投泰康信托在原有家族信托業(yè)務(wù)模式的基礎(chǔ)上，推出了更具有人民性與普惠性的“奕賬戶”財富管理服務(wù)信托載體，正式推出“1+3+1家庭金融服務(wù)體系”。

國投泰康信托總經(jīng)理傅強發(fā)表致辭

“1+3+1家庭金融服務(wù)體系”即“家庭財富配置+家庭養(yǎng)、護、傳服務(wù)商生態(tài)+公益慈善”。特別面向老年群體和特殊家庭，如涉老、未成年、特殊家庭成員等人群，推出“財產(chǎn)監(jiān)護、人身監(jiān)護、養(yǎng)老照護”的新模式和供應(yīng)商生態(tài)，解決了家庭“無法按自己意愿支配財產(chǎn)”的窘境。通過在康養(yǎng)、照護、教育和醫(yī)療等方面的嘗試，公司已與一些重要實體服務(wù)商形成了合作，連結(jié)了家庭、實體服務(wù)商和理財機構(gòu)三個端口，既保障了家庭的資產(chǎn)安全，又滿足了家庭的生活需求，實現(xiàn)了雙向保障，形成了良性循環(huán)，開創(chuàng)了行業(yè)先例。萬千家庭可以將“信托賬戶”作為家庭金融的“總平臺、總開關(guān)”，實現(xiàn)“安全掌控生活，自由支配財富”的目標。

國投泰康信托副總經(jīng)理江芳作題為《家庭生命旅程中的信托制度運用》的主題演講。她指出一千個家庭有著一千個不同的服務(wù)需求，但他們的終極目標都是自我意愿的延續(xù)，以及讓家人能夠安全、有尊嚴、幸福地生活。在這個目標下的家庭金融服務(wù)，是一個不斷完善和豐富的方案體系，首先財產(chǎn)管理是重要的基礎(chǔ)，人們可以運用信托具有的制度和金融雙重優(yōu)勢，來完成財產(chǎn)管理的綜合統(tǒng)籌。同時，信托+監(jiān)護的協(xié)同是服務(wù)方案的核心保證，由照護、醫(yī)療、家政、科技等方面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)供應(yīng)商，在信托賬戶的協(xié)同合作下，形成的家庭金融服務(wù)生態(tài)是支撐的關(guān)鍵。國投泰康信托提出的家庭金融服務(wù)之法就是通過使用信托制度，聚焦場景、構(gòu)建生態(tài)文化。

國投泰康信托副總經(jīng)理江芳作主題演講

北京市曉更助殘基金會理事李俊峰在題為《特殊需要信托設(shè)立與監(jiān)護人安排》的主題演講中指出，每個心智障礙者家庭都面臨著當父母病了、老了或走了時孩子怎么辦的“終極命題”。對于這些家庭而言，特殊需要信托是“后路”選擇之一。家長在設(shè)立信托服務(wù)后，通過與信托公司的溝通可以逐步清晰明確自己的照料和監(jiān)護理念，告訴監(jiān)護人、第三方評估機構(gòu)，對自己孩子而言什么是有品質(zhì)的生活，把包括生理、情感、自我實現(xiàn)等層次的需求逐步提供出來，從而為孩子護航品質(zhì)生活。

北京市曉更助殘基金會理事李俊峰作主題演講

活動中，國投泰康信托用視頻形式正式發(fā)布了家庭金融服務(wù)體系及《涉老及特殊家庭監(jiān)護與信托應(yīng)用指南》(以下簡稱《指南》)，并舉辦了簡樸隆重的家庭金融服務(wù)體系啟航儀式。人力資源和社會保障部社會保障能力建設(shè)中心原黨委書記呂建設(shè)，信托制度研究專家、原銀監(jiān)會非銀司司長高傳捷，清華大學法學院金融與法律研究中心研究員、國投泰康信托研究院院長邢成，華東政法大學教授李霞，中信改革發(fā)展研究基金會咨詢委員車耳，北京市曉更助殘基金會理事李俊峰，國投集團戰(zhàn)略發(fā)展部(改革工作辦公室)副主任咸亞麗、國投泰康信托有限公司總經(jīng)理傅強等與會嘉賓共同拿起手中的金粉，灑向前方的鎏光啟動臺，讓“正大美好  赫奕傳家”八個字絢爛光輝。

本次重磅推出的《指南》由國投泰康信托在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，聯(lián)合知名專家學者、資深公證員和律師、實踐前沿公益人和家長組織代表等編撰而成。《指南》分析了不同場景下如何運用法定監(jiān)護、意定監(jiān)護、委托監(jiān)護和遺囑監(jiān)護等制度;列舉了監(jiān)護安排中，家庭成員、未來的監(jiān)護人、社會監(jiān)護組織、監(jiān)護監(jiān)督人、信托公司和公證處等不同參與方的權(quán)利、義務(wù)和責任;提供了監(jiān)護與信托協(xié)同應(yīng)用的詳細內(nèi)容。《指南》提出的“監(jiān)護+信托+服務(wù)商”的家庭方案，為涉老及特殊家庭提供了一份“幸福生活說明書”。

本次活動是國投泰康信托繼2023年8月發(fā)布“赫奕傳家”財富管理服務(wù)信托品牌后的又一重要活動。“赫奕傳家”秉持“正大美好”理念，以“奕賬戶”為起點和落腳點，建立“家庭服務(wù)信托、保險金信托、家族信托、家族辦公室”業(yè)務(wù)矩陣。本次“1+3+1家庭金融服務(wù)體系”的推出，使國投泰康信托財富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)體系得以進一步完善，體現(xiàn)了公司推進家庭金融服務(wù)普惠化的決心。

3月29日上午，國投泰康信托還同時舉辦“老齡化社會過程中的金融新賦能”“信托制度下的特殊家庭服務(wù)方案”兩場專題研討會。嘉賓們圍繞家庭金融體系對當代家庭的助力和賦能，為家庭金融體系的進一步發(fā)展完善積極建言獻策。

面向未來，國投泰康信托也將繼續(xù)踐行“金融為民”，堅持與各類機構(gòu)一起，利用好信托制度和工具，共同服務(wù)社會民生、守護美好生活。