冒充查案詐騙升級(jí)“2.0”版 “組合忽悠”騙走廈門大爺15萬

原標(biāo)題：冒充查案詐騙升級(jí)“2.0”版 “組合忽悠”騙走廈門大爺15萬

海峽網(wǎng)11月15日訊 （海峽導(dǎo)報(bào)記者 陳捷 見習(xí)記者 葉曉菲 通訊員 洪恒亮 文/圖）小心！冒充查案詐騙警情出現(xiàn)“2.0”升級(jí)版！昨日，廈門市反詐騙中心為此發(fā)布緊急預(yù)警，結(jié)合近期的典型案例提醒市民小心防范升級(jí)后的騙局。

最近，騙子頻頻采用線上線下結(jié)合的方式忽悠，還以下載“安全軟件”為由，誘導(dǎo)受害者下載木馬軟件，從而截取用戶短信，為騙子轉(zhuǎn)移資金提供了充足的時(shí)間。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅11月1日至今，全市就接報(bào)“冒充查案”詐騙警情34起，同環(huán)比均大幅上升。其中，案值超過十萬以上的案件共有5起。

騙局1　“組合忽悠”騙走大爺15萬

11月11日，廈門市民曹大爺在家中接到一個(gè)電話，電話那頭，對(duì)方自稱是“廈門電信局的”，告知曹大爺“你身份信息被泄露”，在長(zhǎng)沙辦理了多張電話卡實(shí)施詐騙，要求曹大爺配合相關(guān)部門“電話辦案”。

很快，對(duì)方將曹大爺?shù)碾娫掁D(zhuǎn)接到所謂“長(zhǎng)沙公安局”。之后電話那頭的“警察”陸續(xù)以交納“保證金”、“辦案經(jīng)費(fèi)”等理由，要求曹大爺籌錢，同時(shí)要求曹大爺辦理一張新的銀行卡，讓曹大爺將自己的錢及籌集來的錢全部轉(zhuǎn)入該銀行卡中。

12日中午，曹大爺?shù)氖謾C(jī)再次接到“長(zhǎng)沙警方”來電，對(duì)方稱現(xiàn)在“長(zhǎng)沙警方”派出了一名女協(xié)勤員到廈門找曹大爺進(jìn)行當(dāng)面的“驗(yàn)證資金”。不久后，真有一名女子來到曹大爺?shù)淖√帲撆邮紫认虿艽鬆敵鍪玖俗约旱?ldquo;工作證”。

緊接著，對(duì)方向曹大爺出具了印有長(zhǎng)沙公安局公章的文件及有曹大爺信息的通緝令！曹大爺這下完全相信了自己“犯事”的“事實(shí)”。

▲女“協(xié)勤員”出示的假“協(xié)勤證”

當(dāng)時(shí)，曹大爺戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地問“協(xié)勤員”，自己現(xiàn)在該怎么辦？

“協(xié)勤員”稱，考慮到曹大爺上了年紀(jì)，只要曹大爺配合“警方的調(diào)查”，將自己的資金轉(zhuǎn)到“警方”的“安全賬戶”就可以“洗脫罪名”了。

隨后，在“協(xié)勤員”的陪同下，曹大爺?shù)阶约鹤√幐浇你y行進(jìn)行“驗(yàn)證資金”的操作，而且在“協(xié)勤員”的要求下，該“協(xié)勤員”以曹大爺?shù)闹杜纳矸輥淼姐y行，并編造了各種理由應(yīng)對(duì)銀行工作人員可能詢問的問題，諸如轉(zhuǎn)賬匯款的用途是“幫侄女購(gòu)買房子”。

就這樣，曹大爺卡里的15萬元被“協(xié)勤員”轉(zhuǎn)走了。臨走時(shí)，“協(xié)勤員”告知曹大爺在家等候“長(zhǎng)沙警方”的“通知”。

當(dāng)晚，曹大爺將自己的遭遇告知自己的兒子時(shí)，經(jīng)兒子提醒，大爺才意識(shí)到自己被騙了！

曹大爺報(bào)警后，廈門警方立即成立專案組展開調(diào)查。經(jīng)查，這名欺騙曹大爺?shù)?ldquo;協(xié)勤員”是一名20歲出頭的外地女子，目前，警方已鎖定嫌疑對(duì)象并赴外地抓捕。

升級(jí)招數(shù)

“線上+線下”組合忽悠騙取受害者信任

民警說，此類冒充查案升級(jí)版與以往的詐騙警情不同。在此類騙局中，騙子一改以往在取得受害者信任后僅以電話遙控指揮轉(zhuǎn)賬，而是會(huì)派出“公檢法協(xié)勤員”前往當(dāng)事人住所，協(xié)助當(dāng)事人利用手機(jī)網(wǎng)銀，或隨同前往銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

據(jù)廈門市反詐騙中心長(zhǎng)期從事警情研判及宣傳的民警洪恒亮分析，這就是騙子精心打造的“線上+線下”的詐騙模式，他不僅僅是通過電話“冒充公檢法”工作人員與你通話，還直接冒充公檢法的“協(xié)勤員”，上門進(jìn)行面對(duì)面詐騙！

此類“線上+線下”的全新冒充查案詐騙模式，被騙對(duì)象以空巢老人居多，子女不常在身邊，日常與子女溝通機(jī)會(huì)少、聯(lián)系方式單一，接觸外界信息渠道相對(duì)封閉。騙子選擇空巢老人，還有一個(gè)因素是，萬一“協(xié)勤員”被當(dāng)場(chǎng)識(shí)破，老人也很難當(dāng)場(chǎng)抓住騙子。

騙局2　“安全軟件”“吸走”女子6萬多元

11月3日14時(shí)許，陳女士接到一個(gè)“+”開頭的陌生電話號(hào)碼，對(duì)方自稱是“福建通訊管理局”工作人員，稱陳女士涉嫌發(fā)送違規(guī)信息。

隨后，對(duì)方為陳女士轉(zhuǎn)接到一名自稱是“北京市懷柔刑偵支隊(duì)警官”的電話，該“警官”稱陳女士涉嫌洗錢，“警方”要對(duì)她立案?jìng)刹椋绻惻坎慌浜险{(diào)查，就要對(duì)其發(fā)通緝令。

▲假網(wǎng)站上的“銀行監(jiān)管”設(shè)定界面

這名“警官”讓陳女士找一臺(tái)電腦登錄名為“中華人民共和國(guó)最高檢察院”的網(wǎng)站中的“案件系統(tǒng)”，并讓陳女士在查詢界面輸入一個(gè)案件編號(hào)。

陳女士搜索之后，果然看到了顯示有自己個(gè)人身份信息的“案件材料”。對(duì)方告訴陳女士，要配合警方將自己家庭情況及名下開設(shè)的銀行卡全部交代清楚，還讓陳女士在網(wǎng)站中一個(gè)叫做“銀行監(jiān)管設(shè)定”的頁面中，填寫自己銀行卡卡號(hào)、密碼等信息，陳女士按照要求填寫了個(gè)人信息。

之后，這個(gè)“警官”要求陳女士從網(wǎng)站上下載一個(gè)“手機(jī)安全軟件”（經(jīng)民警查看，該軟件為自動(dòng)讀取驗(yàn)證碼的木馬軟件）。

直到11月9日，當(dāng)陳女士準(zhǔn)備通過手機(jī)支付時(shí)，才發(fā)現(xiàn)自己原先在銀行卡里的6萬多元都不翼而飛了。

升級(jí)招數(shù)

誘導(dǎo)下載“安全軟件”截取短信驗(yàn)證碼

民警說，本案中騙子的“高明”手法在于，先讓陳女士在手機(jī)上安裝了軟件，實(shí)際上就是可以截取陳女士的全部手機(jī)短信。隨后，騙子再讓陳女士登錄假網(wǎng)站，并在網(wǎng)站上填寫個(gè)人的銀行卡信息，而這個(gè)假網(wǎng)站實(shí)際上就是一個(gè)釣魚網(wǎng)站。

以上兩個(gè)步驟相結(jié)合，騙子在獲取到陳女士的銀行卡信息及短信驗(yàn)證碼后，便在陳女士不知情的情況下“輕輕松松”地將陳女士名下的銀行卡里的資金全部轉(zhuǎn)走，而且因?yàn)榻厝×岁惻康娜慷绦牛灾劣陉惻恳彩詹坏姐y行發(fā)送的扣款短信，這也導(dǎo)致了陳女士在多天之后才發(fā)現(xiàn)自己被騙，為騙子資金轉(zhuǎn)移提供了“充足時(shí)間”。

警方提醒

市民可用三招防范升級(jí)版騙局

民警提醒說，市民可以采取3招防范此類升級(jí)版的冒充查案騙局。

第一招：凡是電話中自稱“通信管理局、電信運(yùn)營(yíng)商、銀行”等工作人員，以你“個(gè)人信息泄露、涉嫌洗錢、涉案”等為由，主動(dòng)幫你轉(zhuǎn)接“公安機(jī)關(guān)”的，都是騙子！

第二招：公檢法機(jī)關(guān)沒有“安全賬戶”！要求你“電話、QQ語音、微信語音”做筆錄的，都是騙子！通過QQ、微信發(fā)送“警官證、通緝令、逮捕令”的，都是騙子！

第三招：任何索要銀行賬戶存折、身份證、密碼、驗(yàn)證碼的人員，都是騙子！

此外，針對(duì)近期出現(xiàn)的“協(xié)勤員”的新型詐騙手段，廈門警方建議，各銀行柜臺(tái)工作人員需多加留意以下兩類情形。

一是年輕人攜帶老年人的身份證、銀行卡、存折等，單獨(dú)或共同前往銀行柜臺(tái)，代為辦理資金定期轉(zhuǎn)活期、理財(cái)產(chǎn)品贖回、提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。

二是老年人單獨(dú)或由年輕人陪同前往銀行柜臺(tái)，要求開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。對(duì)此，銀行工作人員務(wù)必提高警惕并加強(qiáng)甄別，如認(rèn)為情況可疑的，請(qǐng)立即撥打110向警方舉報(bào)。