“企業賬戶年檢”詐騙警情多發 廈門警方支招

東南網2月5日訊（海峽導報記者 陳捷 林彬彬 通訊員 洪恒亮）如果真銀行客戶經理進了詐騙群，結局會如何？近日，一位機智的銀行客戶經理“主動入局”，揭露“企業賬戶年檢”騙局。

這位銀行客戶經理究竟是如何“戲耍”騙子的？昨日，廈門警方發布了這起警方、銀行及企業財務三方攜手成功識破騙局的典型案例，揭開了謎底。

據悉，近期以“企業賬戶年檢”為由詐騙公司財務人員的警情多發，廈門不少企業公司的財務人員被騙子盯上了，少數財務人員不幸上了騙子的當，當然大部分財務人員還是識破了騙局。

警方提醒廣大市民群眾在春節期間提防此類詐騙，守好錢袋子，過好平安年。

警惕！財務遇詐騙先核實才沒上套

2月3日，廈門一家公司的財務小李接到一個自稱是“某銀行工作人員”的電話，稱因銀行需對其公司賬戶進行年檢，需要該公司提供一些資料，要求加小李的QQ。

小李加了該“工作人員”的QQ后，看到其QQ昵稱為“年檢員”?？吹竭@里，小李突然想到前天在公司群里正好看到廈門市公安局和中國人民銀行廈門市中心支行關于“企業賬號年檢”騙術的防騙提醒海報。

于是，小李多留了個心眼，趕緊電話聯系了自己公司的開戶行農業銀行客戶經理陳經理。陳經理立即說近期小李的公司并不需要進行企業賬號年檢，并提醒小李疑似遭遇到了詐騙。

隨后，陳經理向小李索要了“年檢員”的QQ號，想“親身體驗”下騙子的套路。

機智！真銀行客戶經理“戲耍”騙子

陳經理添加完“年檢員”QQ后，對方先向陳經理發送了一份“法人授權委托書樣板”，并讓陳經理按“樣板”內準備資料到銀行辦理就行。

隨后，陳經理發現自己被“年檢員”拉入一個名為“廈門××××有限公司”的QQ群。這個QQ群里有三位成員，分別是財務小李、“公司法人劉總”、該公司另一位股東“張總”。而且，這兩位“老總”的頭像和名字都與現實中的領導相同。

陳經理進群后，“劉總”給財務發消息，詢問公司賬戶年檢的事情，并要求陳經理配合銀行做好年檢工作。

之后，“劉總”又在群里詢問“張總”之前負責的那個項目進展情況。在得到“張總”肯定的答復后，“劉總”向陳經理索要了公司賬戶的資金流情況，并讓陳經理立即將28萬元轉到指定的賬戶。

“劉總”和“張總”當時還不知道，在群里跟他們“對話”的財務其實早就識破了騙局。直到陳經理以“當面找劉總簽字后再轉賬”、“網銀在公司子公司老總手上”等理由推脫轉錢后，騙子們才發現被陳經理給“騙了”，隨即把陳經理移出了群聊。

迅速！警方第一時間封堵涉案銀行賬戶

陳經理獲取到對方提供的所謂“客戶賬號”后，第一時間就將涉案賬號提供給廈門市打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心，由該中心進一步核查及相應處理，避免更多公司財務因此被騙。

廈門警方分析，財務小李遭遇的是典型的冒充銀行客服以“企業賬戶年檢”為由對財務人員實施的騙術，此類騙術一般分成三步。

第一步：騙子先冒充“銀行年審專員”，報出財務所在公司的詳細資料，以此獲取財務的信任度，隨后以“企業賬戶年審”為由加財務人員QQ，并發送“法人授權委托書”。

第二步：財務人員被拉入一QQ群，群里有“老板、經理”（也是騙子）等人，以此來分散財務的注意力和警惕性，并以“老板”在群里叮囑財務跟進銀行賬戶年檢事宜，取得財務人員信任。

第三步：“老板”以“項目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務立即轉賬至指定的銀行賬戶，財務人員在未加辨別的情況下輕易轉賬，導致被騙。

警方和人民銀行提醒，有任何賬戶年檢的問題，企業財務人員可第一時間與開戶行，尤其是長期對接的銀行工作人員取得聯系咨詢核實。此外，公司負責人要制定嚴格的財務審批制度，以規范的制度對抗騙子的套路。對待高額轉賬，財務人員務必與公司老板等相關負責人電話核實，或是當面確認。

警方提醒

春節前后小心三類騙局

警方提醒，春節前后小心三類騙局。

第一類，搶票陷阱。騙子假冒客服來電通知購票不成功或稱受疫情影響需辦理退票，騙取購票人的銀行賬號、密碼、驗證碼等。山寨“12306”網站和以800或400開頭的虛假訂票電話，誘導受害者通過網絡或電話訂票，騙取錢財。

防騙提示：請通過官方網站或撥打全國統一訂票電話進行票務預定，對于陌生來電或搶票軟件索要個人身份信息及銀行卡信息的要求，一律拒絕！

第二類，網購年貨騙局。騙子冒充電商客服聲稱疫情期間無法發送快遞需要退款，誘騙購物者點擊虛假鏈接，一旦填寫個人信息，賬戶資金就被轉走。此外，騙子通過虛假購物網站發布“白菜價商品”或“零元購”等信息，騙取用戶運費及個人信息。

防騙提示：不要相信陌生來電，不點擊陌生人發送的網站鏈接，對于購物及消費的情況有疑問，撥打官方客服電話核實！

第三類，搶紅包陷阱。春節期間，花樣紅包滿天飛。但是，不是每個紅包都能搶！騙子通過詐騙網站或APP發放大量虛假紅包鏈接，一旦點擊紅包，輕則手機中毒，重則銀行卡里的資金不翼而飛！

防騙提示：搶紅包時，需要跳轉到其他網站，或要求先關注或分享才能領取的都是假紅包，尤其是涉及填寫個人身份證號、手機號碼、銀行卡號等重要信息的，應果斷拒絕！