集美公安：攜“新規”赴銀行普法 助力防范實質性風險

為貫徹落實國家金融監管總局于9月6日修訂發布的《金融機構涉刑案件管理辦法》（金規〔2024〕12號），近日，廈門市集美公安分局經偵大隊在中國銀行集美支行舉辦了金融機構涉刑案件管理辦法專題講座，助力防范化解實質性風險，優化案件管理流程，強化重大案件處置。

講座伊始，集美公安分局經偵大隊大隊長陳少雄表示，新規的出臺進一步規范和加強金融機構涉刑案件管理工作，建立責任明確、協調高效的工作機制，為銀行依法、及時、穩妥處置案件提供有力的法律支持。

講座中，經偵民警詳細解讀了新規的主要內容，包括關于案件風險事件、案件、重大案件的界定標準，發現案件后的報送渠道、報送方式，對案件中發現有關金融機構及人員涉案的處置方式等，使銀行員工對新規有更深刻的理解。

講座還以案釋法，分享、解讀了集美分局經偵大隊辦理的一起案件。在該案件中，某銀行工作人員收取詐騙分子的好處費后，幫助詐騙分子在其工作的銀行內為賣房人違規辦理小額貸款公司的房產抵押貸款，讓賣房人誤認為其房產抵押貸款系在銀行辦理，之后詐騙分子將房貸資金占為己有，共有20多名賣房人上當受騙。目前，該銀行工作人員因涉嫌合同詐騙罪已被批準逮捕。

經偵民警提醒銀行員工在辦理業務時要遵守各項規章制度；監管部門在發現銀行員工有涉案件風險時一定要第一時間根據規定報送。

參與本次講座的銀行工作人員全程認真聽講，仔細做筆記，結束后與經偵民警們交流時表示，對新規有了更全面、深入的了解，要忠誠履職，敬畏法律。(張家榮)