漳州發布提醒：年末騙術又上新 非法集資須嚴防

又到歲末年終，此時也是詐騙高發期，漳州市地方金融監管局（漳州市防范和處置非法集資工作領導小組辦公室）在此提醒廣大市民捂緊錢袋子，守住血汗錢，歡度幸福年。

隨著社會發展，非法集資犯罪分子的手段也不斷翻新，詐騙套路之多讓人瞠目結舌。除了常見的承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙手段外，近期又出現了以下幾種非法集資新花樣，大家一定要擦亮雙眼，提高警惕。

1 騙術 ：“退保理財”

一些機構、個人以代理退保為噱頭，誘導消費者退保，再推薦其購買所謂“高額”理財產品或其他非保險金融產品；或稱退保資金轉購“理財產品”可獲貼息、可領取旅游券等，誘導保險消費者辦理退保或保單質押貸款后，購買“理財產品”。

也有不法分子自稱是保險公司工作人員，獲得保險消費者的信任，獲取其保單號、身份證號和銀行卡號等個人信息。同時強調保險消費者持有的保險產品收益較低，并以“客戶售后服務”“保單收益升級補償”“贈送禮品”等名義推薦高收益的“理財產品”。

2 騙術 ：投資“充電樁”“元宇宙”

一些機構號稱“新能源科技企業”“網絡科技企業”，打著“響應政府號召，提倡節能減排”等旗號，通過口口宣傳、舉辦推介會等方式，宣稱購買共享充電樁獲得產權，公司代為管理，消費者可獲得廣告收益、租賃收益或投資分紅等，每月提現，以高利誘惑，向社會不特定公眾吸收資金。

不法分子通過炒作“元宇宙”概念，利用大眾對“元宇宙”的好奇心理，假借“元宇宙”的名頭，打著“投資鏈游”“3天就能回本”“躺賺”“客戶已資產翻倍”等廣告進行病毒式營銷，行集資、詐騙之實。

釣魚網站通過套取訪客的銀行卡信息來購買根本不存在的NFT（非同質化代幣）產品；假冒藝術家或通過冒名他人的藝術品，作為自己的NFT產品向不特定對象銷售，非法吸收資金。

3 騙術 ：炒作“區塊鏈”“虛擬貨幣”

不法分子利用“區塊鏈”“虛擬貨幣”等熱點概念進行炒作，編造各種高大上理論；或利用名人宣傳，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”等；或在聊天群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資。吸引公眾投入資金后，再利誘投資人發展其他人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等多種違法行為特征。

4 騙術 ：“居家理財”

疫情期間，不法分子打著“居家理財”名義，設置高息誘惑騙局，大肆宣傳P2P網絡借貸、虛擬貨幣炒作、基金、期貨等虛假金融產品，聲稱“宅在家里也能理財”“躺在床上也能賺大錢”。

不法分子謊稱有提高身體免疫力的特效藥，通過發布釣魚鏈接，使用違規手機App等方式，誘導用戶購買，實施線上集資詐騙。

不法分子以紅十字會或醫院等名義，在網絡上發布防控疫情“獻愛心”等虛假信息，利用群眾同情心騙取“善款”。

5 騙術 ：“轉讓林權”

以“轉讓林權”為借口非法吸收資金。其中，有真實生產經營內容的，如大致相當的林地和林木，吸收的資金主要用于生產經營及相關活動，所承諾的回報比例符合一般商業規律，但實際上并沒有兌現回報；無林無地的，吸收的資金主要用于返本付息、支付個人銷售提成等。以傳銷形式銷售林地并承諾代為管護。

市處非辦提醒，任何企業或個人未經金融監督管理部門許可或審批，不得向個人直接融資，不得違規接受、歸集消費者的資金。上述多種交易形式，存在一樁多賣甚至根本無實物交易的虛假資產風險，還可能存在經營失敗風險、投資炒作風險、信息不對稱風險等，實質是披著合法的外衣，變相非法集資且未經金融監管部門許可或審批。市民應高度警惕此類打著新興產業旗號向社會不特定對象吸收資金的行為，并向親朋好友廣而告之，共同遠離高利誘惑，理性選擇正規理財渠道。（記者 閆鍇）