行業專訪｜興業銀行南平分行：以綠色定義金融 為發展增添動力

南平的底色是綠色，山清水秀、生態優美，這是大自然賦予南平的寶貴財富。黨的二十大報告指出，必須牢固樹立和踐行綠水青山就是金山銀山的理念，站在人與自然和諧共生的高度謀劃發展。踐行綠色金融，支持綠色發展。作為傳承“中國首家赤道銀行”基因的興業銀行南平分行，如何推動閩北“綠色”轉型升級之路，如何支持實體經濟發展轉型，疫情期間如何為企業紓困解難？興業銀行南平分行黨委書記、行長蔡明華接受了本報記者的采訪。

▲興業銀行南平分行創設“科特派興業驛站”，創新推進科特派服務機制煥發新活力。（資料圖片）

秉持綠色基因，賦能綠色金融，多元化金融產品支持綠色發展

2021年5月，興業銀行與南平市人民政府簽署“加強綠色金融合作助推綠色金融改革試驗區建設戰略合作協議”，將在“十四五”期間為南平市提供不低于200億元各類綠色投融資服務。至2022年10月末，南平分行已為閩北綠色發展提供各類投融資超77億元。

蔡明華表示，在興業銀行“中國首家赤道銀行”的綠色基因下，南平分行作為南平市省級綠色金融改革試驗區領導小組的唯一商業銀行成員，參與了《南平市省級綠色金融改革試驗區工作方案》起草及南平市綠色企業和綠色項目標準制定，在“水、氣、土、能、林”等領域引領南平區域綠色金融產品創新。

據蔡明華介紹，興業銀行南平分行陸續創設“林業碳匯貸”“武夷山水綠金貸”“武夷山水品牌貸”等產品，落地省內首例以林業碳匯為質押物、全國首單以遠期碳匯產品為標的物的約定回購融資項目，成為年度綠色金融優秀案例之一；落地南平首筆整縣分布式光伏項目貸款，被納入央行“碳減排支持工具”支持項目。與南平市財政局聯合創設“綠色資金池貸款”，支持打造“3+4+5”綠色產業集群，累計落地1.84億元；與南平市工信局聯合推出“綠色轉型貸”，累計落地3.72億元。探索“水權”的資源金融創新，推進全市城鄉供水一體化項目。落地南平首筆綠色票據再貼現業務。2021年，轄內順昌支行因為綠色金融創新實踐的突出表現，被南平銀保監分局授予“綠色支行”榮譽，這也是福建省銀行業首家“綠色支行”；今年6月，轄內分行營業部再獲“綠色支行”殊榮。

蔡明華表示，興業銀行南平分行將持續完善綠色信貸政策制度，破解綠色融資難題，加大綠色金融領域支持，加快助推綠色產業結構轉型升級，促進全產業鏈和產品全生命周期綠色發展，有效提升綠色金融業務增量擴面。至2022年10月末，南平分行綠色貸款余額33億元，存量規模位居同業前列。

▲興業銀行南平分行工作人員走訪順昌縣升升木業有限公司，了解生產經營情況，支持閩北綠色產業發展。（資料圖片）

扶持優勢產業，為企業紓困解難，在武夷新區建設中主動作為

黨的二十大報告強調“全面貫徹新發展理念，著力推動高質量發展，主動構建新發展格局，蹄疾步穩推進改革”。

蔡明華表示，興業銀行根在福建，將始終以服務福建發展為己任，將繼續把南平作為重點支持區域。

“今年9月1日，興業銀行與南平市人民政府簽訂戰略合作框架協議，將聚焦南平‘五個一’等生態優勢產業及‘3+4+5’重點產業集群發展、‘兩新一重’重點項目建設、環武夷山國家公園保護發展帶等，擬提供500億元以上人民幣意向性泛金融支持。”蔡明華說，圍繞南平區域重大戰略規劃，配合區域產業發展政策，南平分行將積極為基礎設施建設、傳統產業改造提升、壯大支柱產業、培育發展新興產業等重點領域、重點項目、優勢特色產業發展提供金融服務保障。

在助力武夷新區建設中，興業銀行主動作為、敢為人先。2010年率先與南平市人民政府簽署100億元戰略合作協議，成為武夷新區建設的首家簽約商業銀行和主要合作銀行。截至2022年10月末，南平分行發揮集團多元化經營優勢，累計為武夷新區提供投融資超260億元，成為武夷新區建設的“主力軍”。

面對疫情對企業造成影響，蔡明華表示，興業銀行南平分行實施不抽貸、不斷貸、不壓貸的政策，積極緩解企業融資難、融資貴等問題。近兩年來為企業提供“連連貸”等“無還本續貸”產品累計超15億元，為企業節省財務費用逾千萬元，并開發推廣以“快易貸”“快押貸”“e票貸”“合同貸”等全流程線上融資業務延伸服務觸達面。截至今年10月末，南平分行普惠型小微企業貸款余額11.6億元，民營企業貸款余額31.55億元；推進落地七期紓困貸款累計投放近7億元，惠及客戶83個，可為企業節省財務費用超700萬元，以實際行動助企紓困促發展。

南平分行還加快債券市場流轉和擴大投資額度，通過債務承銷、資產證券化、信用債投資、股權投資、并購貸款、銀團貸款、代理撮合、綠色債、境外債等方式拓寬客戶融資渠道。至2022年10月末，累計債券投資57億元；幫助南平武夷新區投資開發集團公司等5家轄內國有企業成功發行債券220億元，累計債券承銷業務量35億元，位列南平同業市場第一。

助力鄉村振興，推出“科特e貸”，走出“生態優先、綠色發展”之路

南平是農業大市，素有“福建糧倉”“南方林海”“中國竹鄉”之美譽。

蔡明華表示，興業銀行南平分行圍繞“鄉村振興+”策略，在保障糧食及重要農產品有效供給、加快特色現代農業高質量發展、鄉村建設工程、鄉村治理、農業農村重點改革等方面，提供金融服務業務，已先后落地“人才貸”“鄉村振興貸”“三品一標貸”“武夷山水”系列貸款等10余個區域特色產品。

截至2022年10月末，南平分行涉農貸款余額36.25億元，較年初新增8.5億元，增幅31%。今年9月，南平分行落地全省首筆奶牛活體抵押貸款400萬元，有效提升農業經營主體金融供給能力，有力踐行金融科技賦能鄉村振興。

科技特派員制度源起南平。蔡明華說，南平分行一直都在努力實現金融賦能科特派制度，創新金融服務模式，通過產業推動、綠色信貸、科技賦能、產品創新等舉措助力南平“科特貸”業務發展，努力打造“科特派”金融服務新標桿。

今年3月，結合“現金流+技術流”評價體系，南平分行聯合市科技局推出區域特色的科特派金融服務產品“科特e貸”。至2022年10月末，南平分行“科特e貸”已累計向科特派領辦、創辦和服務企業提供資金支持2.9億元，在南平市科特派專項金融貸款中占比達64%。通過金融賦能科特派服務機制，創設“科特派”金融服務專案、增設“科特派興業驛站”，落地興業銀行首筆科技特派員推薦的信用貸款等。同時，不斷提升普惠金融質效，積極響應“人才強國”戰略，為高層次人才創新創業提供“人才貸”等信貸支持，有效促進以“人才”為核心的金融創新服務。

南平市牢記習近平總書記的殷切囑托，積極探索“三茶統籌”發展路徑。“我們同步緊跟，持續優化金融服務，延伸金融服務半徑，將綠色金融特色和南平生態資源優勢結合起來，做好茶文章”。據蔡明華介紹，十年來，南平分行通過“線上+線下”模式為茶行業提供資金支持超26億元，走出一條具有南平特色的“生態優先、綠色發展”之路。

綠色發展之路任重而道遠。蔡明華表示，興業銀行南平分行始終牢記“為金融改革探索路子，為經濟建設多作貢獻”的初心和使命，在新征程上，將把黨的二十大精神轉化為全行思想共識和實際行動，切實服務實體經濟，為南平加快建設全國綠色發展示范區貢獻興業力量。（廖晨星）