美國(guó)向德意志銀行索賠140億 稱允許“還價(jià)”

德國(guó)最大商業(yè)銀行德意志銀行15日證實(shí)，美國(guó)司法部等監(jiān)管機(jī)構(gòu)正尋求這家銀行支付140億美元賠償金，以了結(jié)針對(duì)其2008年金融危機(jī)前違規(guī)金融活動(dòng)的調(diào)查。如果成為現(xiàn)實(shí)，這一數(shù)字將是美國(guó)對(duì)在美外國(guó)銀行開(kāi)出的史上最高罰單。

美國(guó)司法部稱允許“還價(jià)”

2008年金融危機(jī)前，不少金融機(jī)構(gòu)在美國(guó)參與超高風(fēng)險(xiǎn)住房抵押貸款支持證券的投機(jī)活動(dòng)，被認(rèn)為是引發(fā)美國(guó)次貸危機(jī)及隨后金融危機(jī)的重要原因之一。

美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為，這些證券產(chǎn)品中大多數(shù)沒(méi)有價(jià)值，具有欺騙性，而金融機(jī)構(gòu)在推廣這些產(chǎn)品時(shí)誤導(dǎo)消費(fèi)者，讓其對(duì)產(chǎn)品的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生錯(cuò)誤印象。最終，當(dāng)住房市場(chǎng)崩盤(pán)時(shí)，不少消費(fèi)者因這些機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)而蒙受的損失數(shù)以十億美元計(jì)，不少銀行因此倒閉，美國(guó)經(jīng)濟(jì)遭遇上世紀(jì)30年代以來(lái)的最嚴(yán)重衰退。

消息人士透露，作為美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重要調(diào)查對(duì)象之一，德銀截至今年6月底已在財(cái)報(bào)中計(jì)提55億美元，以備解決相應(yīng)司法訴訟事宜。其中，銀行方面在應(yīng)對(duì)超高風(fēng)險(xiǎn)住房抵押貸款支持證券的監(jiān)管調(diào)查問(wèn)題上期望“放血”20億美元至30億美元達(dá)成和解。

在15日發(fā)表的聲明中，德銀證實(shí)美方監(jiān)管機(jī)構(gòu)就和解“開(kāi)價(jià)”140億美元，但銀行方面“無(wú)意以任何與此相近的賠償數(shù)額了結(jié)這些潛在的訴訟”。

聲明說(shuō)，美國(guó)司法部已經(jīng)邀請(qǐng)銀行方面提交“還價(jià)建議”，暗示和解金額可以“繼續(xù)談”。

“談判剛剛開(kāi)始，”聲明說(shuō)，“銀行方面期望（談判）達(dá)成的（和解）金額與兄弟銀行情形相似，后者和解金額遠(yuǎn)低于此。”

美國(guó)司法部2014年6月宣布對(duì)法國(guó)巴黎銀行處以89.7億美元罰款，理由是后者為美國(guó)實(shí)施制裁的國(guó)家轉(zhuǎn)移資金，違反美國(guó)法律。這一金額創(chuàng)下在美外國(guó)銀行的最高賠償紀(jì)錄。此次，美當(dāng)局對(duì)德銀的罰款“開(kāi)價(jià)”超出這一紀(jì)錄50億美元。

德銀禍不單行多處“放血”

近年來(lái)，德銀麻煩不斷，在全球多地面臨訴訟和監(jiān)管機(jī)構(gòu)約束措施。

去年，美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定德銀將自己持有的衍生品市值高估至少150億美元，對(duì)其罰款5500萬(wàn)美元。

同年4月，美國(guó)和英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)德銀開(kāi)出25億美元罰單，指控其操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)。

同年12月，美國(guó)政府起訴德銀利用空殼公司逃稅，追索1.9億美元稅款、罰金和利息。早在2010年，德銀承認(rèn)自1996年至2002年間協(xié)助美國(guó)富人逃稅，同意支付5.5億美元罰金。

去年和今年，德銀的美國(guó)分公司接連兩次沒(méi)有通過(guò)美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)的“壓力測(cè)試”；今年6月，國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)定德銀存在“重大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”，加重投資者擔(dān)憂。

德銀今年7月發(fā)布的財(cái)報(bào)顯示，2016年第二季度德銀營(yíng)業(yè)收入74億歐元，同比下滑20%；稅后利潤(rùn)2000萬(wàn)歐元，同比銳減98%。相比金融危機(jī)前，德銀股價(jià)已經(jīng)跌去約90%。

逐個(gè)“清算”挨個(gè)收錢(qián)

2008年金融危機(jī)后，美國(guó)金融監(jiān)控部門(mén)一直致力于追究金融機(jī)構(gòu)在危機(jī)中負(fù)有的責(zé)任。數(shù)年來(lái)，已有多家金融巨頭為不當(dāng)銷售住房抵押貸款支持證券承擔(dān)數(shù)十億乃至上百億美元罰款。

2013年，美國(guó)摩根大通銀行因金融危機(jī)前不當(dāng)銷售住房抵押貸款支持證券與美國(guó)司法部達(dá)成和解協(xié)議，和解金額高達(dá)130億美元，當(dāng)時(shí)創(chuàng)下美國(guó)歷史上一家企業(yè)與政府達(dá)成的最大數(shù)額和解金。

2014年7月，美國(guó)花旗集團(tuán)同意支付70億美元了結(jié)類似訴訟。

同年8月，美國(guó)銀行宣布與司法部達(dá)成協(xié)議，同意支付166.5億美元了結(jié)住房抵押貸款支持證券相關(guān)訴訟，刷新罰款紀(jì)錄。

今年4月，美國(guó)高盛集團(tuán)同意支付50.6億美元罰款，以了結(jié)相關(guān)訴訟。