銀湖網被立案怎么回事？銀湖網案情詳情始末為什么被立案

熊貓金控官宣銀湖網被立案后，今日開盤股價一字跌停，封單超6萬手。

10月9日晚間，熊貓金控公告稱，近日得知銀湖網絡科技有限公司（下稱“銀湖網”）已被北京市公安局東城分局經偵支隊立案。

銀湖網疑似已經“停擺”，其官網披露的截至2019年10月10日0點的各項數據皆為0。

10月10日下午，《國際金融報》記者撥打銀湖網及熊貓金控公開披露的電話號碼，銀湖網客服電話（400-686-6611）無法接通，而熊貓金控在2019年半年報中披露的聯系電話（0731-8362-0963）已經是空號。

據記者了解，隨著互金整治的深入，從煙花業轉型到互聯網金融行業的熊貓金控深受影響，業績大幅下滑，出現巨額虧損，早已準備剝離互聯網金融資產，轉向新能源行業。

然而，二次轉型并不順暢，熊貓金控新能源夢還沒開始就宣告終止。如今的熊貓金控煙花業務持續萎縮，互金資產要么剝離要么被立案，實控人趙偉平也因涉嫌泄露內幕信息而被證監會立案調查，前路可謂“暗淡無光”。

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互金夢碎

銀湖網官網披露，目前平臺累計出借金額超112億3133萬元，注冊人數122萬4413人。截至2019年4月1日0點，平臺借貸余額33.73億元，借貸余額筆數20330筆。

天眼查數據顯示，銀湖網的運營主體為銀湖網絡科技有限公司，該公司成立于2014年4月，注冊資本2億元。該公司是A股上市公司熊貓金控股份有限公司的全資孫公司，最終受益人為銀湖網創始人兼CEO趙偉平。

據悉，趙偉平是A股上市公司熊貓金控的創始人和實控人，被稱為“煙花大王”，是國家煙花爆竹標準化技術委員會副主任委員，2008年擔任北京奧運會開幕式鳥巢及長城煙花燃放總指揮，專注煙花行業近30年。

除銀湖網外，趙偉平還是互聯網金融平臺熊貓金庫的疑似實際控制人。目前，熊貓金庫的用戶數達104萬，累計交易額達149億5730萬元。

隨著熊貓金控官宣銀湖網被警方立案調查，有分析指出，“煙花大王”趙偉平轉型互聯網金融的夢宣告徹底破碎。

對于銀湖網被立案，熊貓金控則表示，上述案件尚處于立案階段，銀湖網將積極配合公安部門的調查工作。此次銀湖網被立案對公司的影響尚存在不確定性。

實際上，熊貓金控早已著手剝離互金資產。熊貓金控在今年的2月2日公告稱，公司全資子公司熊貓資本管理有限公司（下稱“熊貓資本”）擬與實際控制人趙偉平簽署協議，將持有的銀湖網100%股權作價2.19億元轉讓給趙偉平。

1月17日，熊貓金控發布的重大資產出售報告書顯示，擬出售萊商銀行3.33%股份、湖南銀港70%股權和廣州熊貓小貸100%股權。

2018年10月19日，熊貓金控宣布，擬與深圳正前方金融服務有限公司簽署協議，作價2.1億元向其轉讓旗下廣州市熊貓互聯網小額貸款有限公司（下稱“廣州熊貓小貸”）100%的股權，同時還擬向湖南華晨投資置業有限公司轉讓旗下瀏陽銀湖投資有限公司100%的股權，作價1688萬元。

更早前的2018年9月14日，熊貓金控宣布將所持有的湖南銀港咨詢管理有限公司（下稱“湖南銀港”，“熊貓金庫”運營主體）70%股權以5712.3萬元轉讓給趙偉平。

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多次違規

除了銀湖網被公安調查，核心人物趙偉平也正被證監會調查，被調查的原因是“涉嫌泄露內幕信息”。熊貓金控曾表示，本次立案調查事項系針對趙偉平個人的調查，不涉及公司，不會對公司日常生產經營產生影響。

熊貓金控實際控制人趙偉平被證監會立案調查或因一則直播。2018年8月27日，趙偉平通過直播表示，公司旗下互金平臺熊貓金庫及銀湖網出現了擠兌以及逾期問題，預計會在兩年內完成兌付。在直播中，趙偉平還透露了銀湖網及熊貓金庫兌付危機的細節。

趙偉平的直播內容當時就引起了監管層的關注。熊貓金控于2018年8月31日收到上海證券交易所《關于熊貓金控股份有限公司媒體報道相關事項的監管工作函》，2018年9月21日收到中國證監會湖南監管局（下稱“湖南證監局”）《關于對熊貓金控股份有限公司采取責令公開說明措施的決定》。

湖南證監局指出，熊貓金控實際控制人于2018年8月27日通過網絡直播發布了“（熊貓金庫）發生擠兌”、“（投資者）大量提前退出”等言論，部分媒體刊登轉載了“實控人直播宣，熊貓金控陷兌付危機”的報道，引起了市場的關注和投資者質疑。熊貓金控在知悉P2P主營業務活動發生重大變化的情況下，未及時披露有關信息。

上海證券交易所表示，網絡借貸中介是熊貓金控主營業務之一，熊貓金庫和銀湖網作為P2P平臺，流動性風險對公司的持續經營影響重大，可能對公司股票價格產生重大影響，相關信息應當真實、準確、客觀地在中國證監會指定媒體上進行披露。

記者注意到，趙偉平及熊貓金控高管曾多次因違規遭監管問責。證監會2010年11月發布行政處罰決定書顯示，2006年期間，廣州攀達及其實控人趙偉平，在買入瀏陽花炮股票后未披露其中一致行動關系，且趙偉平在當選瀏陽花炮董事后6個月內違規買入賣出公司股票，對此證監會給予警告并處罰趙偉平共計15萬元，并責令其返還短線交易獲利的370萬元。

此外，經上海證券交易所上市公司監管一部（下稱“上交所監管一部”）查明，2014年11月，熊貓煙花相關人員在接受媒體采訪時透露，旗下從事P2P互聯網金融業務的銀湖網2015年計劃成交額100億元、擬開發500家O2O網點等，但公司事后確認銀湖網2015年經營目標及開發網點數尚未確定。

上交所監管一部認為，熊貓煙花以新聞發布的方式代替信息披露，且發布的信息與事實不符，不夠審慎、客觀，違反了《上海證券交易所股票上市規則》有關規定；時任熊貓煙花董事會秘書黃葉璞作為公司信息披露事務負責人，未勤勉盡責，對公司的違規行為負有相應責任，上交所監管一部對此予以關注。

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轉型“夭折”

在趙偉平被證監會立案調查前，熊貓金控正試圖從互聯網金融的泥潭中抽身，轉向新能源領域，然而轉型之路并不順暢。

2018年11月12日晚，熊貓金控公告稱，擬以11.55億元現金收購新三板掛牌公司南通歐貝黎新能源電力股份有限公司（下稱“歐貝黎電力”）55%的股權。

熊貓金控表示，公司受讓歐貝黎電力55%股權交易的實施有利于上市公司盤活資產、釋放資源；同時也有助于上市公司調整優化業務布局，進入國家政策大力支持的新能源電力產業，未來熊貓金控有望形成金控、煙花、新能源電力三大業務格局。

然而，因熊貓金控發布收購公告后遲遲未公布后續進展，上交所就此向熊貓金控下發了問詢函。不久之后，熊貓金控宣布本次收購“流產”。

2019年1月12日，熊貓金控發布公告稱，該公司與交易對方就交易有關事項進行了溝通協商，但雙方就本次交易涉及的相關條款等事宜仍存在較大分歧，有關事項未達成一致意見。

“同時，獨立財務顧問、法律顧問、審計機構和評估機構等相關中介機構對于本次交易的盡職調查尚未全面、深入展開，因此熊貓金控認為，短期內完成本次交易存在較大難度，故而終止了上述收購。”熊貓金控稱。

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持續虧損

由于轉型不暢，互金業務大幅削減、平臺陷入“兌付泥潭”，熊貓金控業績持續下滑。

熊貓金控發布的2019年半年報顯示，該公司今年上半年實現營收8666.71萬元，同比減少43.45%；實現歸屬于上市公司股東的凈利潤-1319.48萬元，同比減少535.65%。

依據半年報披露信息，熊貓金控主要業務為互聯網金融和煙花出口業務，其中互聯網金融業務主要通過網貸平臺“銀湖網”與熊貓小貸開展。記者了解到，在2018年9月湖南銀港咨詢管理有限公司被剝離前，熊貓金控還持有其運營的P2P平臺“熊貓金庫”70%股權。

從財報看，“銀湖網”由熊貓金控全資子公司銀湖網絡科技有限公司（以下簡稱“銀湖網絡”）運營，2019年上半年銀湖網絡實現營業收入344.13萬元，較上年同期的4107.7萬元下滑91.62%；虧損3930.47萬元，與上年同期盈利1813.29萬元相比下滑316.76%。

熊貓金控在半年報中表示，由于網貸行業自身的問題，和經濟環境及政策的影響，自2018年6月起，網貸行業整體交易額大幅下滑。2019年初以來，各地監管部門紛紛出臺“網貸平臺良性退出指引”，規模巨大的龍頭平臺也開始轉型或退出，行業的未來還很迷茫。

實際上，熊貓金控業績從2018年開始就已經在走下坡路。2018年年度報告顯示，熊貓金控2018年全年實現營業收入2.83億元，同比下降17.43%；實現歸屬于上市公司股東的凈利潤-5503.86萬元，同比下降374.41%。

到2018年底，熊貓金控總資產9.42億元，較年初下降25.78%；歸屬于上市股東的所有者權益為6.72億元，較年初下降7.16%；經營活動產生的現金流量凈額-1.94億元，同比減少210.41%。

值得一提的是，2019年4月，天健會計師事務所（特殊普通合伙）為熊貓金控出具了帶強調事項段、其他事項段或與持續經營相關的重大不確定性段的無保留意見的審計報告。報告指出，熊貓金控公司實際控制人趙偉平承諾對銀湖網平臺投資人出借款產生的逾期和壞賬承擔連帶支付責任。截至審計報告出具日，趙偉平直接和間接持有的熊貓金控公司的股票已全部質押，且正接受中國證券監督管理委員會關于涉嫌泄露內幕信息的調查。