新年首張大罰單來了！快錢支付被罰1004萬

2022年首張千萬級別的巨額第三方支付罰單出爐。

今日，中國人民銀行上海分行公布的的行政處罰信息公示表顯示，快錢支付清算信息有限公司因存在以下四宗違法行為：

1.違反賬戶管理規定；

2.違反清算管理規定；

3.未按規定履行客戶身份識別義務；

4.與身份不明客戶交易。

中國人民銀行上海分行對其處以罰款人民幣1004萬元，責令限期改正。

黨曉強（時任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執行官、總經理），對快錢支付清算信息有限公司未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被處以罰款人民幣3.5萬元。

滕士軍（時任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁）對快錢支付清算信息有限公司未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶交易違法違規行為負有責任，被處以罰款人民幣8.5萬元。

此外，得仕股份有限公司因存在違反清算管理規定行為，被處以人民幣430萬元罰款，責令限期改正。

反洗錢監管不斷升級

近年來，監管部門持續推進反洗錢嚴監管的決心，不斷加大反洗錢執法檢查力度，防范其帶來的各種風險。《中國反洗錢報告2020》顯示，2020年，央行共對614家義務機構開展反洗錢執法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元，反洗錢監管處罰總額較往年明顯上升。

此外，隨著新冠疫情的爆發，近年來境外賭場、賭博網站加大對我國公民招賭力度，反洗錢合規開始成為整個支付行業的焦點。對此，監管也在推進相關法規逐漸完善。

2021年10月央行正式發布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知》，標志著支付監管力度升級，對跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為采取嚴防高壓態勢。

2021年1月，央行發布《非銀行支付機構條例（征求意見稿）》，第六十六條明確提出，非銀行支付機構未按規定履行反洗錢和反恐怖融資義務的，由中國人民銀行及其分支機構依據國家反洗錢相關法律、行政法規、規章等進行處罰；情節嚴重的，由中國人民銀行吊銷其支付業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

2021年8月1日施行的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，更是完善了反洗錢義務主體范圍，正式將非銀行支付機構納入適用范圍。

近期，央行發布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，2022年3月1日起正式施行。該辦法完善了銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產管理等行業的客戶盡職調查要求。要求支付機構在開立支付賬戶、出售記名預付卡、為不在本機構開立賬戶的客戶提供金額較大的支付處理等環節，必須開展客戶盡職調查，采取包括登記客戶身份基本信息、留存客戶有效身份證件信息等措施。