公安部公布8起涉銀行卡犯罪典型案例

公安機(jī)關(guān)打擊防范涉銀行卡犯罪取得顯著成效

公安部公布8起典型案例

2023年，全國公安經(jīng)偵部門按照公安部黨委統(tǒng)一部署，在銀行卡安全合作委員會機(jī)制框架下，深入推進(jìn)打擊防范涉銀行卡犯罪各項工作，取得顯著成效。去年，共破獲偽造信用卡，竊取、收買、非法提供信用卡信息，妨害信用卡管理，信用卡詐騙、套現(xiàn)類非法經(jīng)營等犯罪案件近5000起，涉案金額超百億元，為強(qiáng)化銀行卡產(chǎn)業(yè)風(fēng)險防控、保障持卡人合法權(quán)益、維護(hù)金融管理秩序貢獻(xiàn)了公安力量。今日，公安部公布8起嚴(yán)厲打擊涉銀行卡犯罪典型案例。

1、北京公安經(jīng)偵部門破獲系列盜刷信用卡案

2023年4月，北京市公安局朝陽分局經(jīng)偵支隊對3起信用卡盜刷案件線索立案偵查，經(jīng)深挖拓線累計串并35起盜刷手段一致的信用卡詐騙案，先后針對“跑分”取現(xiàn)團(tuán)伙、“釣魚盜刷”團(tuán)伙和提供手機(jī)、POS機(jī)等作案工具的幫助犯罪團(tuán)伙開展三波次集中抓捕行動，共計破獲系列案件460余起。

2、上海公安經(jīng)偵部門破獲鄭某鑫等人利用App套現(xiàn)代還非法經(jīng)營案

2023年，上海市公安局經(jīng)偵總隊會同中國銀聯(lián)風(fēng)險控制部，牽頭駐滬信用卡中心，針對銀行支付領(lǐng)域App套現(xiàn)養(yǎng)卡風(fēng)險開展專項調(diào)研，深挖犯罪線索，取締非法套現(xiàn)App平臺29個，查獲App非法截留銀行卡交易關(guān)鍵卡信息5000余萬條，成功打掉以鄭某鑫等人為首的開發(fā)運(yùn)營App平臺實施信用卡套現(xiàn)犯罪團(tuán)伙20個。

3、山東公安經(jīng)偵部門破獲“6.17”特大非法經(jīng)營案

山東省淄博市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現(xiàn)，2023年3月至8月，不法分子在全國范圍內(nèi)發(fā)展套現(xiàn)代理商158家、會員50余萬名，涉及信用卡100余萬張，公安機(jī)關(guān)成功摧毀涉及全國各地集信用卡套現(xiàn)、非法支付結(jié)算、組織研發(fā)套現(xiàn)App等犯罪活動于一體的黑灰產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)。

4、廣東公安經(jīng)偵部門破獲“3.29”特大信用卡盜刷案

廣東省廣州市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現(xiàn)，2022年以來，不法分子通過黑灰產(chǎn)渠道非法購買公民個人信息、“短信轟炸”工具、“電話回?fù)?rdquo;工具、非本人實名的手機(jī)號碼等，冒充信用卡卡主、要求補(bǔ)辦銀行卡并大肆盜刷，所得贓款實施轉(zhuǎn)賬分成，涉及商業(yè)銀行7家、信用卡900余張，受損金額達(dá)1100余萬元。目前，公安機(jī)關(guān)已成功全鏈條打掉集“重制、盜刷、銷贓”于一體的新型信用卡詐騙犯罪團(tuán)伙。

5、四川公安經(jīng)偵部門破獲“3.03”妨害信用卡管理案

四川省南充市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現(xiàn)，不法分子在本地大肆收購他人銀行卡，遂開展立案偵查，經(jīng)對2800余張銀行卡、600余萬條銀行交易數(shù)據(jù)進(jìn)行研判分析后發(fā)現(xiàn)，該案涉及四川、山東等15個省市，涉案銀行卡5500余張，犯罪分子非法獲利逾千萬元。該案公安機(jī)關(guān)共打掉跨省涉卡犯罪團(tuán)伙13個，抓獲犯罪嫌疑人60余名。

6、重慶公安經(jīng)偵部門破獲羅某等人非法經(jīng)營案

重慶市公安局南岸區(qū)分局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現(xiàn)，2022年3月以來，犯罪嫌疑人羅某等人先后開發(fā)設(shè)計“優(yōu)品生活”等16個App，交由不同的“項目方”負(fù)責(zé)運(yùn)營，并通過計算機(jī)程序智能化幫助“客戶”進(jìn)行信用卡套現(xiàn)和代還。經(jīng)查，涉案App注冊會員12萬余人，涉及信用卡30余萬張。公安機(jī)關(guān)對該案先后組織兩波次集中收網(wǎng)，成功摧毀橫跨16個省市、團(tuán)伙成員近百人的多個信用卡犯罪團(tuán)伙。

7、內(nèi)蒙古公安經(jīng)偵部門破獲“6.08”非法經(jīng)營案

內(nèi)蒙古自治區(qū)達(dá)拉特旗公安局經(jīng)偵大隊成功打掉利用微信小程序?qū)嵤┬庞每ㄌ赚F(xiàn)的犯罪團(tuán)伙17個，抓獲犯罪嫌疑人20余名。經(jīng)查，犯罪分子以公司名義開發(fā)具有線上信用卡套現(xiàn)功能的小程序，為注冊會員提供套現(xiàn)服務(wù)，從中賺取會員刷卡費率與上游支付通道的費率差；并制定會員等級制度、推薦碼、刷卡返利等制度，通過團(tuán)隊營銷、網(wǎng)絡(luò)宣傳、推薦返利、代理提成方式，大肆招攬會員進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，從中牟取非法利益。

8、安徽公安經(jīng)偵部門破獲“3.10”妨害信用卡管理案

安徽省宿州市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現(xiàn)，2022年10月至2023年1月期間，嫌疑人侯某等人在多地大肆收購成套銀行卡進(jìn)行出售，帶領(lǐng)“供卡人”前往指定地點實施大額犯罪資金轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等違法犯罪活動；此外，該團(tuán)伙通過設(shè)置工作室、網(wǎng)上招募人員等方式開戶銀行卡、出售給上游犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢活動，涉及銀行卡1000余套。該案公安機(jī)關(guān)先后組織對涉嫌販賣銀行卡的17省70余名對象開展集群打擊行動，打掉多個上下游犯罪團(tuán)伙。