留學(xué)生冒充常春藤名校生詐騙1.6億案情始末：證書、資金證明全是偽造

看不懂資產(chǎn)負(fù)債表，說不出留學(xué)地英文名，卻冒充美國(guó)常春藤名校金融專業(yè)高材生，謊稱擁有學(xué)校內(nèi)部高收益保本的投資理財(cái)項(xiàng)目，借此非法集資詐騙1.6億元。

近日，25歲留學(xué)生胡某被海寧市檢察院以集資詐騙罪提起公訴。

兒子“入學(xué)”常春藤名校

胡某是海寧人，從小是父母親友眼中的乖孩子。由于中考成績(jī)一般，父母便安排胡某就讀嘉興某中學(xué)的中美合作班，后將他送去美國(guó)留學(xué)。

2017年5月，社區(qū)大學(xué)學(xué)業(yè)結(jié)束后，胡某告訴父母因自己成績(jī)優(yōu)秀，還可以去更好的學(xué)校，已經(jīng)委托中介向美國(guó)十所名校投遞簡(jiǎn)歷，并被耶魯大學(xué)、哈佛大學(xué)等多所名牌大學(xué)錄取。一家人商議后，最終選擇了賓夕法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院的金融管理系就讀。

對(duì)于兒子說的一切，胡父胡母從沒有懷疑。他們覺得國(guó)內(nèi)的教育不適合兒子，送他出國(guó)留學(xué)是明智的決定。2018年初，胡某告訴父母，自己作為沃頓商學(xué)院金融管理系的學(xué)生，可以投資該校內(nèi)部高收益保本的投資理財(cái)項(xiàng)目。二人欣然拿出30萬(wàn)元放心交給兒子，沒過幾個(gè)月，胡某便表示自己已經(jīng)靠這筆投資賺了120萬(wàn)元。

兒子這么優(yōu)秀，胡父胡母開心地大擺宴席邀請(qǐng)親朋好友一同慶祝。自此，30萬(wàn)元變120萬(wàn)元的“投資傳說”被廣為流傳。從小疼愛胡某的大姨更是對(duì)侄子贊賞有加，不僅自己跟著投資，還積極地向身邊朋友推薦。

就這樣，靠著父母親友的口口相傳，一年多時(shí)間內(nèi)就吸引了數(shù)十名投資者前來(lái)投資，金額高達(dá)1.6個(gè)億。

證書、資金證明全是偽造

名牌大學(xué)高材生、投資專業(yè)人士是胡某在大多數(shù)投資人心中的形象。越來(lái)越多的人加入胡某投資陣營(yíng)后，胡某便建了一個(gè)微信群，不時(shí)在里面推送各種投資項(xiàng)目。

“項(xiàng)目很多，都說沒有風(fēng)險(xiǎn)，是固定收益。但具體是什么項(xiàng)目都不清楚，只說沃頓商學(xué)院金融系的學(xué)生才能投資。”投資者謝某表示，自己陸續(xù)投資了158萬(wàn)元，一共收到收益52萬(wàn)余元。“每次都有錢拿，回報(bào)相當(dāng)高。”

每當(dāng)有投資人問起項(xiàng)目詳情，胡某總會(huì)以涉密為由拒絕，只是在朋友圈發(fā)布了沃頓商學(xué)院畢業(yè)證書、沃頓商學(xué)院為其提供8000萬(wàn)美元的“資金證明”等文件，來(lái)證明項(xiàng)目的真實(shí)性。

直到2020年8月，胡某以學(xué)校系統(tǒng)升級(jí)、疫情等理由，拖延兌現(xiàn)本金和收益，投資人曹某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，胡某的真面目才被揭開。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，胡某在拿到投資款后肆意揮霍。租賃豪車、購(gòu)買奢侈品、去澳門賭博……對(duì)資金使用的決策極不負(fù)責(zé)。前期歸還的本息也主要通過借新還舊來(lái)實(shí)現(xiàn)。所謂名校高材生、沃頓商學(xué)院的投資項(xiàng)目更是無(wú)稽之談。

歸案后，胡某始終不承認(rèn)自己編造留學(xué)經(jīng)歷及投資項(xiàng)目的事實(shí)。但在辦案人員反復(fù)問到平臺(tái)信息及學(xué)校信息時(shí)，胡某均含糊其辭，無(wú)法說明相關(guān)情況，甚至連賓夕法尼亞州的英文發(fā)音都不會(huì)說，所有的證明文件也均是偽造。

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以肆意投資產(chǎn)業(yè)、炫富擺闊等手段進(jìn)行包裝，騙取投資者信任向不特定社會(huì)公眾非法集資，胡某的行為已涉嫌集資詐騙罪。截至目前，除了支付本金及收益回報(bào)的1.1億余元外，仍有4231萬(wàn)元無(wú)法歸還。

本文作者：陳貞妃/浙江法制報(bào)