一口氣花500萬買金條 男子出手異常闊綽牽出洗錢案

前不久，北京朝陽警方接到一家商場內金店店員的報警，說有一名男子購買金條出手非常闊綽，但是行為舉止卻有些奇怪。店員以調貨為理由穩住了這名男子，等待警方趕赴現場。

金店店員：一個男士背了一個包，挺年輕的，他進來了就假裝在玩游戲，一直就是低頭的狀態，也不敢直視我們的員工，然后就直接說你家有金條嗎，然后就連對比都不對比，也不選款式，就直接說金條我要多少克。

男子行為反常 與普通顧客大不相同

金店店員說，一般的顧客購買金條，會反復挑選款式，還會對比價格。而這名可疑男子，只關心金條的克重，而且買起來十分痛快。

另外，金店店員還發現，這名男子不止一次進店購買金條。在他購買的時候，一直在用手機與別人在交流，像是按照對方的指示在購買。

店員以調貨為理由先穩住可疑男子

店員感覺到不對勁，這名男子肯定不是普通的顧客。她一邊用需要調貨的理由拖住這名可疑男子，另一邊趕緊報警。幾分鐘后，民警趕到了現場。

這名男子神色異常，對于民警的問話支支吾吾，還否認多次到店購買金條的事實，這讓民警對他更加懷疑了。

涉嫌電詐洗錢 警方進一步展開調查

這名男子對買金條的具體克重、用途等信息都無法說出，民警懷疑，男子極有可能涉嫌電信詐騙中十分重要的一環——洗錢。于是，民警將男子帶回派出所進行進一步審查。

北京市公安局朝陽分局南湖派出所副隊長 張雪巖：我們對嫌疑人的物品進行隨身檢查，然后起獲了24張POS機刷卡單，最大的金額是42萬，最小的也有2萬多。還有隨身的手機一部，和作案的手機三部。他的黃金，我們現場就起獲了一塊。

現場只起獲一塊金條 其余金條去向何處

民警在嫌疑人身上只起獲了一塊50克的金條，那么，剩下的金條去了哪里？嫌疑人又為什么會涉嫌電詐洗錢呢？

北京市公安局朝陽分局南湖派出所所長 付軍濤：前面的鏈條，都是用咱們傳統的方式，比如說刷單，這是第一鏈條環節，把錢先騙到卡里頭。但是現在銀行也是參與反詐的其中一個部門，對我們的取現設有上限的限制，所以他們大量資金取不出來。他們就采取一種消費方式購買黃金、購買金條，這樣就能在短時間內，把卡里邊的錢全部消費掉，然后拿著實物金條再去變取現金，這樣就能在最短的時間內，把被騙來的卡里的錢消費出去。

金條得手后到黑市交易變現

民警介紹，由于黃金價格高易出手，于是就有人打起了“黃金洗錢”的主意。“買金”人員通常會利用多人次、多頻次、使用多張銀行卡在不同的金店購買大量黃金制品，得手后有專人將金條送到黑市交易變現，轉移涉案資金。

北京市公安局朝陽分局南湖派出所所長 付軍濤：當時嫌疑人共分了兩家金店購買，在第一家金店總共購買了21筆，然后在第二家金店購買了三筆，在第三筆的時候，金店的店員發現了。當天總共消費24筆，共計500萬的金條。

購買8千克黃金用途何在 嫌疑人避而不答

雖然這名男子并不承認自己參與洗錢，但是誰讓他買黃金的，買這么多黃金做什么，他都回答不上來。而且，他一共購買了8千克的金條，但是民警在他的包里只起獲了一塊50克重的，其余的金條又去了哪里呢？

通過對商場內公共場所視頻的調取，民警有了重要發現。

北京市公安局朝陽分局南湖派出所副隊長 張雪巖：其他金塊嫌疑人都已經按照上家的指示，放到了比如說廁所內還有樓道內，放完了之后嫌疑人就離開了，由上家指定其他人去現場取。所交易的地點都是相對比較隱蔽的，都是屬于監控盲區。

一天之內嫌疑人去兩家金店頻繁購買大量黃金

公共場所視頻畫面顯示，這名男子從早到晚都在這家商場內，他在第一家金店內多次進出，購買了21筆黃金。每次購買后，他都會走出金店，在商場內的其他地方到處走動，一段時間后，再次進入金店購買。當他在第二家金店購買第三筆時，金店店員報警，警方趕到現場將他抓獲。

面對確鑿的證據，這名男子終于承認了自己是在幫一個網上認識的人購買金條。

北京市公安局朝陽分局南湖派出所副隊長 張雪巖：嫌疑人通過玩網絡游戲，認識了一個網友，網友給他說能介紹工作，一天能掙500塊錢，一天500塊錢對于他來說也算很高的高薪了，想掙這筆錢。到北京之后，網友讓他去一個指定的地點取一個包裹，這個包裹里邊有5張涉案銀行卡，1萬余元的現金還有三部涉案手機。按照他的網友指示，在涉案手機上下載了一個境外的聊天軟件，通過聊天軟件由網友向他們下發任務，之后他們按照這個上家的指示，讓嫌疑人來各個商場的金店去購買這種投資的金條。

從取銀行卡到送黃金 上下游始終不見面

據犯罪嫌疑人王某交代，拿到5張銀行卡后，對方會指定一張涉案銀行卡，并向卡里轉錢，同時向王某發出指令，讓他即刻去某家金店刷這張銀行卡購買指定克數的金條。成功購買后，王某再按照對方的要求放到指定的位置。

北京市公安局朝陽分局南湖派出所所長 付軍濤：把所購買的金條或者金銀首飾，就存放在消防通道或者存放在廁所，放在那就行了，他就繼續購買，由第二個鏈條環節上的人物，去那取這個贓物。經審查，這個嫌疑人是一個下線，最下游的一個犯罪環節。

面對民警的訊問，王某雖然承認自己幫助他人購買大量金條，卻一直強調自己并不知道這樣的行為屬于犯罪行為。

北京市公安局朝陽分局南湖派出所所長 付軍濤：為什么要追究這個人的刑事責任，因為他明顯的是有犯罪意圖的，不是靠勞動，不是靠工作換取的報酬。明知或者感知這是一個違法犯罪。所以也需要提示年輕人，要靠自己的雙手，靠自己的智慧去創業，不要走這種捷徑，走上犯罪道路。

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規定，明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

目前，王某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，已被警方依法刑事拘留。針對王某的上游等其他涉案人員及違法所得來源的偵查工作，現正在進一步進行中。