監管層接連出拳 打擊虛擬貨幣交易

針對最近部分虛擬貨幣平臺“卷土重來”，監管層已經接連出重拳打擊相關非法交易。《經濟參考報》記者從接近國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室（以下簡稱“互金整治辦”）人士處獲悉，相關監管部門日前已經下發通知，要求全面排查和處置借助區塊鏈概念開展虛擬貨幣炒作的非法活動，并要求支付機構等從支付結算環節加強排查清理。與此同時，上海、深圳等地也接連發布公告，將開展虛擬貨幣交易場所排摸整治。打擊非法虛擬貨幣已經形成監管合力。

“區塊鏈不等于虛擬貨幣，打擊虛擬貨幣、打擊ICO（首次代幣發行）的政策沒有變化，下一步要徹底整治各類風險，發現一起，就及時處置一起。”上述接近互金整治辦人士強調。

近期，部分虛擬貨幣平臺假借區塊鏈概念呈現“死灰復燃”之勢。一些企業以“區塊鏈創新”的名義，在境內組織虛擬貨幣交易；以“區塊鏈應用場景落地”等為由，發行“xx幣”“xx鏈”等形式的虛擬貨幣，發布白皮書，虛構使用生態，募集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣資產；為注冊在境外的ICO項目、虛擬貨幣交易平臺等提供宣傳、引流、代理買賣服務等。近期又有大量名字或業務與“區塊鏈”有關的企業涌現出來。

上述人士還表示，有一些機構并不涉及虛擬貨幣，但也打著區塊鏈的名義進行違法違規金融活動，比如進行非法證券發行和違法組織金融資產撮合交易，這些動態也值得高度關注。

據了解，雖然對于虛擬貨幣的前期整治已經取得明顯成效，但由于近期部分不法分子借助區塊鏈概念重新造勢，相關監管部門已經采取措施，進一步對存在的亂象進行糾偏。

相關監管部門已經下發通知，要求各地警惕借助區塊鏈推廣宣傳炒作虛擬貨幣的情況，并且全面排查屬地借助區塊鏈開展虛擬貨幣炒作活動的最新情況，如有問題及時“打早打小”。

與此同時，相關監管部門也聯合中國互聯網金融協會、國家互聯網應急中心進行全網搜排，對發現的新冒頭的境內虛擬貨幣交易場所、ICO活動以及境外的虛擬貨幣交易平臺進行及時處置。相關監管部門還向商業銀行、支付機構等下發通知，要求支付機構等從支付結算環節加強排查清理。

實際上，相關監管部門一直對非法虛擬貨幣交易保持高壓打擊態勢。2017年9月4日，中國人民銀行、網信辦等七部門聯合發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，其中明確指出，ICO（首次代幣發行）融資本質是未經批準的非法公開融資行為，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動。權威數據顯示，2019年以來，互金整治辦先后關閉境內新發現的虛擬貨幣交易平臺6家，分七批向有關部門移送并技術處置了服務器在境外、實質面向境內經營的平臺200余家，關閉相關支付賬戶近10000個，關閉微信營銷宣傳小程序及公眾號近300個。“最近有一些言論稱，94禁令已經過時。實際上，打擊虛擬貨幣、打擊ICO的政策從沒變化過。”該人士說。

“針對打擊虛擬貨幣或是打著虛擬貨幣名義的違法犯罪活動，各個部門已經形成共識。不僅是金融監管部門以行政手段發布‘禁令’，而且多地公安部門也已經行動起來執法，未來這種多部門之間的協調聯動會進一步加強。”上述人士表示。

相關部門人士表示，將對虛擬貨幣和ICO加強清理整頓，建立長效機制，防止死灰復燃。與此同時，也要落實好中共中央政治局集體學習的精神，推動合規的區塊鏈應用落地，引導區塊鏈技術在支持實體經濟方面發揮有益作用。所謂開正門、堵邪門，扶優抑劣。

上述人士表示，區塊鏈技術在部分金融領域有一定推廣和落地的潛力，前期相關部門也對區塊鏈在一些金融領域的運用進行研判。“一方面，在多方信息共享方面，我們看到一些金融機構借助區塊鏈整合供應鏈上的物流、信息流和資金流等相關信息，更好地去評估供應鏈上中小企業的融資需求、償債能力和信用風險，另一方面，在跨境支付領域，針對手續費高、流程較長的問題，一些國外技術公司也在探索應用區塊鏈技術構建點對點的清算網絡。”他說。

“不少機構都在積極探索區塊鏈在金融領域的運用，但總體來看目前可能還在比較早期的階段，尚需更長時間觀察。”上述人士表示。區塊鏈技術在金融領域的應用落地還面臨一些制約因素：比如大量區塊鏈信息在上鏈之前的真實性還需來源于可信的、中心化的第三方中介的驗證；區塊鏈共識機制的運行效率無法支持比較高頻的交易、支付場景；區塊鏈某些機制和金融交易的隱私保護之間存在內在矛盾。該人士說，區塊鏈在金融領域的應用可能還處于“小步快走”階段，很難立刻有一個爆炸性發展，對此要持觀察態度。（記者 張莫）