拼多多回應洗錢怎么回事？ 拼多多洗錢事件背后真相揭秘

5月26日凌晨，營銷機構“差評”發布一條題為《拼多多店鋪淪為博彩網站洗錢平臺，單店日洗錢50萬！》的資訊。

拼多多公司表示，此為徹頭徹尾的虛假不實文章，對拼多多公司造成極大商譽損失，將對該營銷機構發起法律訴訟，索賠1000萬元人民幣，訴訟所得將全部捐助給打擊禁限售和網絡灰黑產的公益事業。

拼多多公司風控相關負責人表示，這篇營銷機構發布的文章通過極盡夸張地撰寫和陳述一些道聽途說和未經任何核實所謂“事實”，無視拼多多聯合微信支付、支付寶等支付平臺在政府有關部門指導下打擊網絡灰黑產的工作，對拼多多公司的聲譽進行惡意夸張貶損。對此，拼多多希望最終法律能夠還公司一個清白。

拼多多回應洗錢 已起訴差評極盡夸張未經任何核實的所謂“事實”

上述負責人表示，涉嫌博彩洗錢類違法交易主要希望突破的是支付通道，所以會在目前所有電商平臺“布碼”，希望混跡正常交易之中。而對于所有電商平臺來說，判斷難點在于需將其從正常電商交易中進行剝離甄別，主要甄別依據來自于支付機構的風控數據。

所以，拼多多作為一家沒有自身支付通道，純依靠第三方支付通道的電商平臺，只要收到微信支付或支付寶發來的所有風控可疑類交易提示，拼多多平臺均會在第一時間凍結店鋪、下架商品并且向有關部門報送相關線索。

后臺記錄顯示，差評文章中提及的所有店鋪均在差評文章發布之前被風控系統屏蔽。

例如：teq鵬網商封禁時間為3月18日，“梅加瓦蒂會讓”封禁時間為4月17日，“成紅的店鋪”封禁時間為5月21日，“文文大號潮牌”封禁時間為5月24日。

上述負責人表示，僅2019年至今向執法機關報送的包括此類性質的禁限售商品線索共計18958個，涉及1719家店鋪。

上述負責人解釋，許多參與涉嫌非法行為的個人用戶在事前非常清楚自身行為，但在事后往往會圍聚在微博或者黑貓投訴等平臺“維權”，以未收到“貨品”為由希望退款退貨。這時平臺會要求這一類“消費者”舉證，如果“消費者”能夠舉證在平臺下單和有訂單信息，平臺將會予以退款。

但如果這一類“消費者”不能提供訂單信息，平臺則判斷他不是平臺用戶，在平臺沒有發生交易，平臺會向其提供店鋪信息并剔除相關交易流水，協助其直接向支付機構發起信息查詢。

拼多多回應洗錢 已起訴差評極盡夸張未經任何核實的所謂“事實”

▲支付機構直接收到有訂單號的消費者查詢之后，也會同步向拼多多公司查證。一切都在有據可查的規范環境下運行。

上述負責人表示，事實上這部分非正常消費群體每日會圍聚在第三方平臺進行“維權”，訴說自己“沒有收到貨，要求退款”，也希望各大維權平臺和媒體能對此現象予以甄別。但就“差評”所發布的資訊來看，對拼多多公司構成詆毀和商譽貶損內容包括但不限于如下3點：

1、“預估這塊業務在拼多多的日GMV（成交額），達到五億元……”

風控負責人表示：這種表達近乎于玩笑，但充滿了惡意。

相當于拼多多公司每年共有1825億GMV來自這樣的“業務”，占到公司披露的GMV的1/3。而拼多多公司是一家經審計機構審計，日均實物訂單量超過3000萬單的大型電商平臺，已披露的前12個月的GMV為5574億元。

如下圖所示，抽取螞蟻金服轉發至拼多多公司的風控關注郵件，單日此類商家通過支付寶二維碼發生可疑性交易的金額從2019年4月12日至2019年4月17日呈現逐次下降趨勢，從最高日的94萬元/日下降至60萬元/日。與差評文中所言——“預估這塊業務在拼多多的日GMV（成交額），達到五億元……”，實際情況相差六七百倍。

拼多多回應洗錢 已起訴差評極盡夸張未經任何核實的所謂“事實”

2、“實際上，隨著網絡支付技術的發達，線上洗錢方式也花樣百出……感謝下沉，感謝擴張，拼多多店鋪解決了這諸多麻煩……換言之，拼多多，成了博彩網站收款的支付通道……簡言之，博彩網站的非法賭資經過拼多多這么一道，被洗白了。”

風控負責人表示：差評這位寫手將拼多多作為了“線上洗錢”的主流渠道和博彩網站收款的“支付通道”，既犯了常識性錯誤（拼多多不涉及任何支付通道行為）又對平臺進行了“觀點先行”之后的精心惡意中傷。

拼多多任何店鋪均為實名制開店，任何涉嫌非法行為均可被溯源，沒有一個可以被“洗白”；上述螞蟻金服與拼多多日常溝通的郵件截圖也顯示，日均數十萬元不等的可疑關注類待查資金仿佛就被寫成了所有非法博彩網站收款的全部。如果是這樣，這一類灰黑產業早已經不復存在。

3、“簡單點說，買家的資金不是直接到商家賬戶，而是確認收貨或15天系統自動確認收貨后才會到達商家賬戶。在這個時間里，有很多事可以做。……電商平臺的自我監管和監測就成了對于社會重要，但是對于平臺來說，不那么必要的環節。”

風控負責人表示：差評這位寫手并不太了解實物交易和虛擬交易規則的區別，但臆想拼多多平臺對于這樣的行為不聞不問，坐視情況惡化。事實上，僅2019年至今，拼多多向執法機關報送的包括此類性質的禁限售商品線索共計18958個，涉及1719家店鋪。但這位寫手的表達，雖然我們理解為對于平臺善意的提醒，但客觀上來說，會讓消費者和大眾懷疑平臺管理能力與決心，質疑平臺的正向品牌心智。

拼多多風控負責人表示，除了上述三點以外，事實上，自上周起公司不斷接到媒體關于此類問題的問詢，其中有嚴肅媒體好心提醒公司，近段時間以來，拼多多確實被黑的太慘，因為背后不停有人在到處找渠道爆料，希望專門能夠在大眾輿論場中植入拼多多各種聽起來能夠顯得非常夸張的負面輿情。

關于此事背后推手的截屏如下：

拼多多回應洗錢 已起訴差評極盡夸張未經任何核實的所謂“事實”

雖然我們還不能認定差評與上述事件有直接因果關系，但對于上述證據，待該案被法院受理并且開庭之后，公司會向法庭一并呈遞。對于異常集中助推此類不實報道的營銷號，我們也將保存證據，采取法律手段維護自身權益。

差評一般喜歡在10萬+的爆款后邊來一句slogan——“泥沙俱下時，善惡自見分曉”，希望差評不要因為自身的不專業而成為泥沙，也不要出賣善良去換取流量和其他。