存在23項違法違規事實 交通銀行收4100萬巨額罰單

央廣網北京7月17日消息（記者 張圣琪）16日，中國銀保監會公布數則行政處罰。中國銀保監會對交通銀行股份有限公司（以下簡稱交通銀行）開展了影子銀行和交叉金融業務專項現場檢查，交通銀行被罰款4100萬元。

（截圖自銀保監會網站）

交通銀行因23項違規被罰款4100萬元，具體違規案由為：一、理財業務和同業業務制度不健全，二、理財業務數據與事實不符，三、部分理財業務發展與監管導向不符，四、理財業務風險隔離不到位，利用本行表內自有資金為本行表外理財產品提供融資，五、理財資金違規投向土地儲備項目，六、理財產品相互交易調節收益，七、面向非機構投資者發行的理財產品投資不良資產支持證券，八、公募理財產品投資單只證券超限額，九、理財資金違規投向交易所上市交易的股票，十、理財資金投資非標資產比照貸款管理不到位，十一、私募理財產品銷售文件未約定冷靜期，十二、開放式公募理財產品資產配置未達到流動性管理監管比例要求，十三、理財產品信息登記不及時，十四、理財產品信息披露不合規，十五、同業業務交易對手名單調整不及時，十六、將同業存款納入一般性存款核算，十七、同業賬戶管理不規范，十八、違規增加政府性債務，且同業投資抵質押物風險管理有效性不足，十九、結構性存款產品衍生品交易無真實交易對手和交易行為，二十、未嚴格審查委托貸款資金來源，二十一、違規向委托貸款借款人收取手續費，二十二、利用理財資金與他行互投不良資產收益權，實現不良資產虛假出表，二十三、監管檢查發現問題屢查屢犯。

此外，另有兩張罰單對交通銀行湖南省分行與陜西省分行兩家分行相關部門責任人作出警告與罰款處罰。

中國銀行保險監督管理委員會于2021年7月13日依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規則，作出上述處罰決定。