因EAST數據質量違法違規，廣發銀行被罰420萬

海峽網金融頻道訊   近期，銀保監會嚴肅查處一批監管標準化數據（EAST）數據質量領域違法違規案件，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構依法作出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。21家被處罰的銀行機構包括廣發銀行、渤海銀行、浙商銀行、恒豐銀行等。其中，廣發銀行股份有限公司因存在16項違規，被罰款420萬元。渤海銀行股份有限公司存在15項違規，被罰款360萬元。浙商銀行股份有限公司存在15項違規，被罰款380萬元。恒豐銀行股份有限公司存在18項違規，被罰款480萬元。

據（銀保監罰決字〔2022〕23號）顯示，廣發銀行股份有限公司存在違法違規行為如下：一、逾期90天以上貸款余額EAST數據存在偏差。 二、漏報貸款核銷業務EAST數據。三、漏報信貸資產轉讓業務EAST數據。四、債券投資業務EAST數據存在偏差。五、漏報公募基金投資業務EAST數據。六、投資資產管理產品業務EAST數據存在偏差。七、EAST系統理財產品非標投向行業余額數據存在偏差。八、EAST系統分戶賬與總賬比對不一致。九、漏報分戶賬EAST數據。十、漏報對公活期存款賬戶明細EAST數據。十一、未在開戶當月向EAST系統報送賬戶信息。十二、EAST系統《表外授信業務》表錯報。十三、EAST系統《對公信貸業務借據》表錯報。十四、EAST系統《關聯關系》表漏報。十五、EAST系統《對公信貸分戶賬》表漏報。十六、EAST系統《總賬會計全科目表》漏報幣種信息。
　　中國銀保監會依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規則，對其罰款人民幣420萬元，處罰日期2022年3月21日。

廣發銀行處罰公告截圖

近年來，銀保監會高度重視監管數據的整體治理水平和質量控制機制，組織開展了對21家全國性中資銀行機構EAST數據質量專項檢查。對檢查發現的漏報錯報EAST數據、部分數據交叉校核存在偏差等數據質量違規問題，銀保監會依法嚴肅予以行政處罰。同時，督促銀行機構嚴肅追責問責，深挖數據質量違規問題背后的治理不完善、機制不健全等根源性問題，堅持當下改與長久立相結合，完善機制缺陷，彌補制度漏洞。

監管數據真實性和準確性是銀行機構內控合規的內在要求，更是貫徹落實政策部署和監管要求的具體體現。銀行機構要切實承擔數據質量的主體責任，對照監管數據標準化規范的相關要求，提升數據治理能力，強化數據質量管控，持續提高數據報送的準確性和全面性。

下一步，銀保監會將繼續加大對監管數據質量違法違規問題的查處力度，嚴肅市場紀律，提高違規成本，引導并督促銀行機構切實發揮監管標準化數據在防范金融風險、提升內控水平等方面的作用。