莆田農(nóng)商行10宗違規(guī)被罰173.8萬 假幣收繳不規(guī)范等

日前，人民銀行福州中心支行披露了多張行政處罰信息公示表，其中，莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下簡稱莆田農(nóng)商行）涉及十項問題，被處罰款173.8萬元。

福銀罰決字〔2023〕11號顯示，莆田農(nóng)商行涉及的違法行為類型包括，格式合同條款涉及與金融消費者有重大利害關(guān)系的內(nèi)容，未以顯著方式提請金融消費者注意；未按要求對金融消費者投訴進行正確分類；未準確報送金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)；銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；假幣收繳不規(guī)范；罰沒收入未及時劃繳國庫；向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；未經(jīng)同意查詢企業(yè)信貸信息；未完整報送個人信用信息；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。

朱桂水時任莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長，對莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行福州中心支行對其罰款4萬元。

林麗清時任莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運營管理部總經(jīng)理，對莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行福州中心支行對其罰款4萬元。