年關將至 警惕新型金融騙局

近日，鑒于多地商家遭遇新型騙局，即數百商家一收貨款就涉詐，人民銀行福建省分行發布提醒。警惕不法分子以購買手機、黃金珠寶、高檔煙酒等商品為名，索要商家的銀行卡號，將涉詐資金轉入商家銀行卡，隨后在拿到商品后銷贓，完成洗錢，商家則被認定有涉詐嫌疑，銀行卡被管控。

2023年12月，鄭州市二七區、金水區、龍湖鎮共27家煙酒店老板反映，最近遇到一個“大客戶”，只通過微信聯系，就用銀行卡轉賬購買了大量高檔煙，甚至叫了貨拉拉來拉走。雖然微信收款賬單顯示轉賬對象都是不同的人，但商戶們都不以為意。然而，隨后商戶名下的賬戶，被警方以“轉移贓款”名義凍結。無獨有偶，宋先生在成都龍泉做手機生意，2023年12月30日，一個“客戶”加他微信稱，要購買兩部iPhone 15 Pro Max手機，并約定送貨時間。當天，宋先生銀行卡收到了2萬元的貨款，覺得這是一筆正常交易，便把貨給了對方。2024年1月1日，宋先生銀行卡因涉詐被警方凍結。

據悉，上述詐騙洗錢的手法相對新穎，目前在社會上并不常見。該類手法以購買電子設備、高檔煙酒、黃金珠寶等貴重商品為主，商品價值大、易變現，商家防范難度大。自“斷卡”行動開展以來，人民銀行福建省分行聯合公安機關嚴厲打擊治理電信網絡詐騙，同時做好反詐宣傳教育。公眾合規用卡意識增強，詐騙分子可用于轉移非法資金的銀行卡變少，“另辟蹊徑”打著購買商品的幌子，設法獲取交易者的銀行卡號等信息，變相將資金洗白。

人民銀行福建省分行提醒：年末將至，不法分子蠢蠢欲動，詐騙方式和手段不斷翻新。千萬要提高警惕，守好錢袋子，以免上當受騙；使用銀行卡等進行交易，務必核實對方身份，避免在不知情的情況下被詐騙分子利用，如發現異常情況，應立即報警；堅決不給陌生人銀行卡號碼，防止間接被詐騙分子當作洗錢的工具；客戶提出提供商戶銀行卡號進行轉賬，或者提出非面對面收款等方式的，應提高警惕。