如何穿越周期守護財富 | 2023諾亞財富第五屆粵港澳大灣區論壇圓滿舉辦

潮起珠江春色新，風涌灣區向未來。粵港澳大灣區是我國經濟活力最強、開放程度最高、國際化水平領先的區域之一。共同“打造世界級灣區、發展最好的灣區”已經成為自二十大會議以來最為廣泛的“灣區共識”。

諾亞財富第五屆領軍者峰會暨粵港澳大灣區論壇5月25日在廣州隆重開幕，本次峰會以“財富灣區，一諾相承”為主題，從全球視角洞悉經濟發展趨勢，展望2023年機會與風險，為企業家們帶來最新最熱的話題解讀。同時，結合大灣區的定位，借助行業集聚的效應，圍繞大灣區發展重點，共同挖掘投資發展的新機遇。

本次論壇，諾亞邀請了諸多政商學各界大咖嘉賓以及業內知名專家和高管，一起探討中國經濟發展可能性和大灣區產業未來發展的活力和韌性；與您分享面對重大變化和不確定性，如何通過資產配置的再平衡，使自己的投資更具有韌性，能夠穿越周期尋找增長的潛在機會。

（圖：諾亞財富第五屆領軍者峰會暨粵港澳大灣區論壇）

論壇特別邀請橫琴粵澳深度合作區金融發展局資本市場處 代理副處長 李想作論壇開場致辭，  李想指出合作區是推動粵港澳合作發展的重大平臺，橫琴金融高水平開放和加快發展，對促進琴澳一體化、深化內地與澳門合作具有重要意義。期待與會者在論壇上充分交流思想，分享真知灼見，為粵港澳大灣區金融發展貢獻智慧和力量，共同開創合作發展的美好未來。

（圖：橫琴粵澳深度合作區金融發展局資本市場處代理副處長 李想）

資產轉型浪潮起點

諾亞國際如何陪伴用戶

諾亞財富華南大區CEO丁召軍先生就論壇啟動發表了致辭，他表示，諾亞財富從創始初期就將專業主義寫入基因，以專業成就關愛之心，持續敏銳捕捉宏觀變化與行業新趨勢，始終堅守正確的企業價值觀。他提到，作為一家優質的財富管理機構，最核心的能力是“以客戶為中心”。為更好的踐行“以客戶為中心”的理念，諾亞財富華南大區專門挑選了專家骨干人員成立華南客經101項目組，圍繞客戶需求，組建專家團隊，以組織能力來全面梳理客戶需求，給出有價值的定制化解決方案。最后，宣布華南客經101項目正式啟動，正式開啟從 “產品驅動”到“以客戶為中心，開啟與客戶代代相伴”的價值的新征程。

（圖：諾亞財富華南大區CEO 丁召軍）

隨后，由諾亞國際財管CEO劉彥先生主持進行了諾亞國際和諾亞華南大區的握手儀式。

（圖：諾亞國際財管CEO 劉彥）

劉彥首先介紹了大灣區這些年的快速發展，尤其是在疫情放開之后，今年一季度“大灣區營商景氣指數”大增近3成，同時外資外企也加快了在大灣區投資布局的腳步。 

胡潤最新發布的《2023全球獨角獸榜》顯示，全球獨角獸企業數量達到1361家，其中大灣區有63家獨角獸企業，是疫情前的兩倍多。

劉彥接著指出，當下中國正站在“資產轉型浪潮”的新起點，隨著人均GDP超過1萬美元，我們將迎來個人資產從實物資產向金融資產轉變的高峰，國內財富管理行業也呈現出迅速復蘇的跡象，而中國香港背靠大灣區城市群，也會是大陸乃至全球用戶首選的金融服務中心。

而諾亞國際，自2011年在香港成立以來，10多年時間，私募存量達到118億美元，10多年間，諾亞國際持續不斷為客戶打造新的服務場景，并放眼全球，為客戶提供包括全球投資、全球保險規劃、全球稅務規劃等綜合服務。

與此同時，諾亞國際也與世界一流的資管機構建立了合作伙伴關系，共同為客戶提供專業用心的服務，陪伴高凈值客戶穿越全生命周期，為客戶財富保駕護航。

加息重點，配置起點

諾亞始終如一以客戶為中心

諾亞聯合創始人、國內集團總部CEO、歌斐資產董事長殷哲先生發表了題為“轉折、變局、應對”的主題演講，他首先回顧了一些影響著2022年資本市場的重大事件，其中美聯儲加息對全球權益資產價格造成了巨大波動；

隨著美聯儲迎來加息的終點，而我們也將來到配置的起點，諾亞CIO辦公室觀點認為，加息的結束和寬松周期的開始將對投資和資產配置產生深遠的影響。

面對這樣的周期性變局，中國正從6個方面“練好內功”，包括提升內需、加強結構性改革、加強創新能力、推進金融體制改革、擴大對外開放、推動區域經濟合作。

與此同時，中國居民的資產配置也要與時俱進，數據顯示，預計到2030年，存款將占中國家庭可投資金融資產的50%以上，從世界范圍來看，這個比例都是非常高的。

諾亞自2005年正式成立以來，始終堅持以客戶為中心，在此基礎上，諾亞2022年年初成立了三大辦公室： CIO辦公室、CSO辦公室和IPS辦公室。

三大辦公室的成立其實就是真正的實現從產品思維轉變為客戶思維。CIO辦公室即首席投資官辦公室，核心就是給客戶提供未來的資產配置建議；CSO辦公室即客戶戰略辦公室，諾亞根據客戶的需求來提供客戶洞察，包括客戶的解決方案；IPS辦公室將根據客戶的需求給投資者進行產品線的解決方案。

除此以外，諾亞還在不斷進行數字化變革，打造鐵三角團隊及標準流程服務客戶，為客戶提供一站式全流程服務。

（圖：諾亞聯合創始人、國內集團總部CEO、歌斐資產董事長 殷哲）

中國家族式財富傳承

相互制的獨特優勢

在題為“中國家族式傳承與相互制”的主題演講中，信美相互共同創始人、副董事長兼總裁胡晗女士與大家分享了相互制在家族財富傳承中的獨特優勢。

胡晗首先介紹了中國專業投資人的財富現狀，截止2022年12月，中國高收入家庭規模達到206萬戶，而在他們的家庭財富用途分配比例中，家族傳承占到了近30%，18萬億元的財富將在10年內傳承給下一代——中國家族式財富傳承是未來一段時間專業投資人的必然需求。

保險、信托和家辦仍是專業投資人財富傳承的主要方式，企業家對傳承工具的偏好集中在大額保單與家族信托。

胡晗指出，與股份制保險的資合的屬性（股東大會按股份多少進行表決）不同，相互制保險更注重“人合”，會員（代表）大會一人一票進行表決，客戶可以通過保單擁有一家保險組織。

（信美相互共同創始人、副董事長兼總裁 胡晗）

全球格局重大轉變

中國將迎來跨越式發展

在最后的高凈值用戶閉門私享會中，復旦大學國際問題研究院前常務副院長沈丁立教授與大家分享了“大國博弈與全球格局”。

沈丁立指出中國當前面臨的機遇與挑戰，包括開放政策，市場未來；對外政策，國際友善；對美政策，尋求穩定；共富政策，和諧發展等多個方面。

沈丁立認為，中國在政治制度、經濟制度、科技制度和新冠抗疫競爭上都發揮了巨大優勢，未來中國經濟將實現跨越式發展。

（復旦大學國際問題研究院前常務副院長 沈丁立教授）

小結

目前，全球經濟局勢依然波詭云譎，美聯儲加息漸緩的背景下，全球資產配置的時機隨之漸進，諾亞財富作為頭部資管機構，未來將持續與業內領軍機構一起，以客戶為中心，不斷踐行，陪伴客戶穿越周期，在不確定的環境中尋找投資的確定性，為客戶守護財富。