郵儲銀行莆田市荔城區支行成功攔截一起跨省大額取現轉移涉詐資金事件

近日，郵儲銀行莆田市荔城區支行成功攔截一起跨省大額取現轉移涉詐資金事件，攔截涉詐轉移資金高達25.9萬余元。

5月26日16時，田某持外省銀行卡到郵儲銀行莆田市荔城區支行柜面辦理大額取款5萬元現金，柜員按照行內大額取現核實流程發現該客戶于當天下午14點已在郵儲銀行莆田市文獻路支行支取20萬元現金，隨后又到郵儲銀行莆田市城廂區支行ATM機取款2筆現金累計8000元，結合客戶從2022年4月4至今已經1年多未交易突然啟用等綜合可疑信息，柜員馬上上報營業主管。營業主管詢問客戶取款事由，客戶告知訂婚所需。主管為了更全面的了解客戶，通過致電郵儲銀行莆田市文獻路支行營業主管了解情況，得知客戶取款的緣由為聘金。主管和柜員通過進一步分析客戶流水情況，發現與客戶所說的聘金用途不符。隨后，第一時間上報該客戶可疑信息給分行運管部管理員。管理員通過協助查詢后一致認定可疑，并指導主管與荔城反詐中心工作人員聯系，迅速啟動警銀反詐聯絡機制。最終在民警到達前，柜員和主管利用專業話術穩住客戶，阻止客戶通過柜面進一步轉移賬戶內可疑資金5.1萬元，同一時間該客戶賬戶被云南公安機關止付。

隨后，民警到達網點帶走該可疑客戶以及在網點外面接應的同伙司機1人、現金21萬元、車輛1臺。當天晚上，經反詐中心核查，該賬戶屬于轉移涉詐資金銀行卡。

在這起攔截事件中，郵儲銀行莆田市荔城區支行工作人員第一時間強化識別可疑行為，啟動警銀反詐聯絡機制，前后用時僅十余分鐘，在柜面渠道將涉詐資金進行有效阻截，彰顯銀行工作人員高度的責任感、扎實的專業能力和敏銳的洞察力。