重塑臺灣反洗錢形象 臺灣“金管會”將拜訪海外監理機關

臺“金管會”月底將至海外拜訪監理機關，副主委黃天牧將親自訪問紐約聯邦準備銀行紐約分行，以及紐約州金融局等兩大當地監理機關。圖／臺灣《中時電子報》資料照片

華夏經緯網11月14日訊：據臺灣媒體報道，為重塑臺反洗錢形象，臺“金管會”全力出擊。相關人士指出，“金管會”本月底前將兵分多路，全面出訪海外監理機關，包括美國、香港、新加坡、英國、加拿大等至少五個國家或地區的監理機關，都已列入“金管會”重要官員將走訪的名單，“金管會”預定年底前至少可將上述五地全部跑完。

據報道，明年下半年臺灣地區就要接受亞太防制洗錢組織（APG）的洗錢防制評比，對此，除“行政院”已展開“金管會”及“法務部調查局”的防制洗錢跨部門合作，“金管會”也嚴陣以待，內部擬定本月底前至海外拜訪監理機關。

相關人士指出，自從兆豐遭美國重罰57億元后，整個公銀體系對于海外洗錢防制都升高警戒，但近2年來，美國監理規格一年比一年高，且有愈來愈多的案例證明，即使沒有洗錢的實質行為，只要包括信息系統的規格未符合美國方面要求，或是有些被歸類為“高風險群”客戶的家族成員背景未巨細靡遺交待，一樣會被要求改善，甚至評比上還遭“降等”，讓銀行處于可能被罰的“臨界點”，使銀行憂心恐懼。

因此，臺“金管會”除了要求全體銀行，必須馬上回報在美國或其他地區海外分行受金檢的最新結果，也決定全面性主動出擊，兵分多路拜訪海外監理機關，包括美國、英國、加拿大、新加坡、香港這五個地區，除了當地監理機關的嚴格程度向來名列前茅之外，美國的紐約、洛杉磯、英國的倫敦、和香港、新加坡也是公銀密集布點的城市，因此優先位列“金管會”海外訪問名單。

相關人士指出，臺“金管會”希望透過重要官員的出訪，為全體公銀向當地監理機關表明絕對有配合當地法遵、洗錢防制最新規定的誠意，對公銀而言應有一定的“印象分數”加分作用，才決定安排幾可說以“遍地開花”形容的訪問行程。